贷款诈骗大案！85后客户司理骗贷近4亿，赌钱买豪车，炒股巨亏2000万，被判14年

[本文来自：www.ii77.com]

裁判文书网昨天公开了一张判决书，将一路银行客户司理骗贷的案件公之于众。

被告之一王爱萍伪造贷款资料累计骗取贷款27笔，金额高达3.94亿元人民币，贷款首要资金用于炒股、炒贵金属、赌钱、买豪车等方面。截止案发，王爱萍仍有8780万未清偿，部门贷款被其用于炒股，且吃亏2000万。

一审判决，王爱萍因贷款诈骗罪被判14年。此外一位涉案人物——为王爱萍骗贷供应空壳公司的苟天亮获刑9年有期徒刑。

工行客户司理用空壳公司骗贷近4亿

案件主角王爱萍是中国工商银行达州分行法人金融买卖部客户司理，他对本身分担的客户贷款资料、项目评估资料、抵（质）押物（权）及其他资料，有收集、系统录入及报送相关部门及向导审核、审批的职责。

另一位要害人物苟天亮系大竹县云帆商贸有限公司的法定代表人、大竹县亮光商贸责任有限公司的实际掌握人、大竹县天府鹏辉商贸有限公司的实际所有人，此三家公司均系空壳公司，没有实际经营行为。

故事要从5年多以前说起。

2013岁尾，王爱萍、苟天亮经他人介绍了解，苟天亮想经由王爱萍以房产典质体式在工商银行申请贷款未果。

2014年上半年的一天，苟天亮叫王爱萍以大竹县亮光商贸公司的名义帮本身向工行达州分行申请贷款，并将公司的营业执照、税务挂号证、公章等资料原件交给王爱萍。

2014年6月23日，王爱萍以子虚的银行承兑汇票作质押，捏造贷款用途和行使子虚的购销合同，接纳不合法手段进入银行相关人员、向导贷款审核、审批系统经由贷款申请，以大竹县亮光商贸公司名义贷款1080万元，但没有给苟天亮，而是被本身用于炒股、投资期货生意后吃亏。

王爱萍在供述中称，其时其炒贵金属和打牌输了，借光降时周转的，然则后背其搞期货、炒股、赌球这些，吃亏愈来愈大，基本没有法子了偿。

后来，为了了偿此笔贷款和知足其他开支，王爱萍持续伪造贷款资料，以他人所有的公司的名义申请贷款，并用窃视到的暗码进入贷款审批系统，假装向导审批贷款。苟天亮后又将大竹县天府鹏辉商贸有限公司、大竹县云帆商贸有限公司的营业执照、税务挂号证、公章、法人章、财务章等公司资料原件交给王爱萍用于骗贷。

时代，2015年5月摆布，王爱萍给苟天亮称以大竹县亮光商贸公司名义申请到贷款1000万元，在扣除苟天亮在王爱萍处的乞贷200余万元和贷款利息后，王爱萍给付被告人苟天亮贷款728.005万元。之后苟天亮又向王爱萍乞贷400万元。

到2016年8月30日案发时，王爱萍采用前述体式，用苟天亮旗下的三家空壳公司、达州市通川区华望塑料公司的名义贷款共计27次，总金额3.937亿元。

案发时共计8780万元仍未清偿

一审判决书显露，至案发，王爱萍按照合同划定时间正常清偿贷款3.06亿元。

此外，王爱萍以大竹县亮光商贸责任有限公司名义所骗最后一笔贷款2800万元、以大竹县云帆商贸有限公司名义所骗最后一笔贷款2990万元、以达州市通川区华望塑料有限公司名义所骗最后一笔贷款2990万元，合计是8860万元，然则其在投案前，银行系统从亮光公司账上扣除了80万元贷款本金，所以实际未了偿金额是8780万元。

未清偿的贷款中，除去以贷款的名义给被告人苟天亮1000万元、帮案外三家公司还贷款本息共计2805.16万元外，其余的被王爱萍用于赌钱、炒股、购置高档进口轿车等支出。

具体来看，被告人王爱萍骗取的贷款8780万元，用于支出骗贷资金利息及费用510.58万元；为了防止骗贷行为露出，代达州市环达利废旧塑料收受有限公司还贷款本息1364.91万元、代达州市天盟塑料有限公司还贷款本息1263.05万元、代达州市兰鑫食品有限公司还贷款本息177.20万元，共计2805.16万元；给付被告人苟天亮贷款1000万元、乞贷400万元；其余贷款被其用于赌钱、炒股、炒原油、炒贵金属、购置高档进口轿车等挥霍一空，至今无力清偿。

苟天亮也将从王爱萍处获得的728.005万元贷款与400万元乞贷挥霍一空。苟天亮将上述款子没有效于公司经营，而是用于炒股、炒原油、了偿小我债务、购置商铺等挥霍一空，至今无力清偿。

按照苟天亮的供述，这笔贷款一是用于炒股、二是炒原油。2015年9月份的时候，因为股市不景气加之吃亏280万摆布，其就将股市剩余的资金提出来用于炒原油，其炒原油是在网上开的户，没有书面凭证。炒了大约有十多天的模样，就吃亏了大约170万元，其就没有炒了，将剩余资金提出来后，本身消费使用了一部门，还其之前的乞贷本金和利息也许几十万元，具体金额其记不清楚了，以银行的流水为准。

按照公诉机关指控，苟天亮投资证券市场吃亏245万元、炒期货吃亏175.72万元，其余用于还债、为他人购房等开支。

4000万骗贷款炒股亏一半

凭据王爱萍的供述，其从工商银行贷款的资金去向是：

1、炒贵金属，以雷某的名义在重庆工行打点的银行卡在一个..投入资金约1200万元，撤出资金后亏了约400余万元；

2、华西、..证券投入累计4000余万元，后撤出股市约亏2000余万元；

3、赌钱（赌球、百家乐）、打麻将2000元底，64000元封顶，农户带马翻番，共计输1600多万元；

4、代达州市天盟塑料公司、达州兰鑫食品公司、达州市环达利废旧塑料收受还贷付息，约2700多万元；

5、苟天亮陆续拿走1500余万元；

6、银行扣贷款利息，具体数额不清楚，以银行记录为准；

7、本身的建行卡还有50万元，周涛乞贷80万元。

王爱萍透露，经由第一次贷款炒期货和部门进入股市吃亏今后，他就和苟天亮商酌经由持续贷款的体式，将贷款资金用于炒股，因为股市的利润对照大，收受也快，其时他们就想经由这种体式挣钱，然后将资金用于填补上一次贷款的缺口。彼时他们商酌的就是持续由苟天亮找一家公司来打点质押贷款，苟天亮就找的大竹县天府鹏辉商贸有限公司来进行质押贷款。贷款的首要资金照样进入到股市、炒贵金属、赌钱等方面。

两人因犯贷款诈骗罪离别获刑14年、9年

王爱萍与苟天亮的骗贷案是若何东窗事发的？

2016年8月30日工商银行四川省分行搜检贷款买卖时，发现王爱萍经办的质押贷款资料存疑而案发。当日，王爱萍自动达到州市公安局达川区分局投案，并如实供述了本身的首要犯罪事实；同年9月1日苟天亮自动达到州市公安局达川区分局投案，并如实供述了本身的首要犯罪事实。

2017年9月14日、2018年3月21日，达州市达川区人民法院公开开庭审理了此案。

法院认为，王爱萍以不法占有为目的，采用捏造事实和隐瞒实情的方式，多次骗取中国工商银行股份有限公司达州分行贷款8780万元，数额稀奇伟大，至今未清偿；个中，苟天亮以不法占有为目的，骗取贷款金额1000万元，数额稀奇伟大，至今未清偿，二人行为均组成贷款诈骗罪，依法应予刑事惩罚。凭据两人的犯罪事实、性质、情节和对金融机组织成的风险水平等，依法判决如下：

起原：中国基金报（chinafundnews），本文不代表《财经》立场。

----------介绍阅读----------

P2P风暴！千亿网贷..实控人自首，关系上市公司紧要停牌，另一家被跨省查询，暂停发标

揭秘高利贷与黑产的赤色战争，他们才是真正的“硬核朋克”

下一个十年，苹果“吃软饭”？

“三婚”贾跃亭喜提6亿美金救命钱，新金主曾代理魔兽世界、经营上海申花