涉及投资人280余名、涉案金额6.3亿，上海银保监局@邹依琳：你被终身禁业

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一份在银保监会网站流露的通知显露，邹依琳在光大银行上海真新支行工作时代，涉嫌对该行员工行为治理严重违反审慎经营划定负有直接责任，被上海银保监局作出禁止终身从事银行业工作的行政惩罚。而这一通知背后，竟是一桩涉及投资人280余名、涉案金额6.3亿余元的不法接收公家存款案件……

文|张祎

起原|每日经济新闻

正本已经端着银行金饭碗的两名上海女子，却仍然禁不住巨额金钱的诱惑，不光“飞单”，并且介入的是一路高达6.3亿元的不法集资大案，有280多名投资人。

这两名女子作案时，均是光大银行上海真新支行的理财司理。

原址查无此人，上海银保监局隔空喊话：你被禁止终身从事银行业工作……个中，叫邹依琳的女子为“80后”，不法集资1个多亿，获利500多万元；叫朱霞蓉的女子则是“70后”，不法集资9000余万元，获利400多万元。

500万元和400万元，在上海也能够买一套斗室子了。然则，不法得来的钱，毕竟不是本身的产业，不光葬送了金饭碗，还被终身禁业。

由于惩罚文书无法接纳直接送达、邮寄送达等体式送达，日前，上海银保监局以发布行政惩罚决意书送达通知的形式，通知一位名为邹依琳的当事人到该局领取行政惩罚决意书。

这份在银保监会网站流露的通知显露，邹依琳在光大银行上海真新支行工作时代，涉嫌对该行员工行为治理严重违反审慎经营划定负有直接责任，被上海银保监局作出禁止终身从事银行业工作的行政惩罚。

而这一通知背后，竟是一桩涉及投资人280余名、涉案金额6.3亿余元的不法接收公家存款案件……

然则，惩罚文书在送达上却碰到了阻碍。上海银保监局透露，因原地址查无此人，接纳直接送达、邮寄送达等体式无法送达惩罚文书，于是依法向邹依琳通知送达，“请在本通知发出之日起六十日内到我局领取，过期视为送达。”

通知显露，如不服本行政惩罚决意，可在收到本决意书之日起六十日内向银保监会提出行政复议申请，或许在收到本决意书之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议、诉讼时代本决意一直止执行。

实际上，客岁9月，同样是在直接送达、邮寄送达等体式无果的情形下，上海银保监局也曾以通知送达的体式，向邹依琳发出了行政惩罚定见示知书（沪银监罚告字〔2018〕24号），拟就上述原因对邹依琳作出禁止终身从事银行业工作的行政惩罚。

监管部门未能关联上的邹依琳事实是谁？在她身上发生了什么？又缘何“失联”？中国裁判文书网此前发布的相关刑事判决书揭开了迷雾。

来自上海市嘉定区人民法院“（2016）沪0114刑初1017（号）”判决书以及上海市第二中级人民法院“（2017）沪02刑终759号”判决书显露，邹依琳原本是光大银行真新支行的一名理财司理，却在高额返利的诱惑下，介入了一桩涉案金额高达数亿元的不法集资案。

而除了邹依琳外，同案人员中还有一位名叫朱霞蓉的理财司理。银保监会网站信息显露，2018年8月8日，上海银保监局亦对朱霞蓉作出行政惩罚（沪银监罚决字〔2018〕32号），禁止其终身从事银行业工作。

上海市嘉定区人民审查院指控，邹依琳、朱霞蓉在担当光大银行真新支行理财司理时代，经他人介绍，得知上海骏福股权投资基金有限公司(以下简称骏福公司)不法对外刊行理产业品。2013年6月至2014年9月，二人私自以德律关联、在光大银行真新支行现场宣传等体式向浩瀚银行客户等不特定人员推销“瑞昌中央商务区投资基金”“余干四安天城投资基金”，并承诺10%~14%不等的高额固定回报。

在银行理财司理身份的保护下，邹依琳和朱霞蓉顺利将上述基金产物推销了出去，并从中尝到了利益，从骏福公司拿到了必然比例的高额..。

经审理查明，2013年6月至2014年9月间，邹依琳招揽投资人50余名(已剔除反复投资)，不法接收资金1亿余元，收取..500余万元；朱霞蓉招揽投资人60余名(已剔除反复投资)，不法接收资金9000余万元，收取..400余万元。

邹依琳和朱霞蓉的“越界”，不只直接葬送了职业生涯，更是激发了缧绁之灾。

相关判决书显露，2013年3月起，胡磊帆、褚源、杜卉等工资投资外埠房地产项目并获取利润，经合谋先后成立骏福公司、上海巽福资产治理有限公司及上海巽卿投资治理中心、上海骏福赣祥投资治理合伙企业等数十家有限合伙企业，经由公司员工德律推销、现场宣传及渠道分销并向发卖人员支出投资额必然比例的..等体式，以招募企业有限合伙份额并对外投资的形式，于2013年5月至2015年2月间共计向280余名投资人(已剔除反复投资情形)不法接收资金6.3亿余元，所募款子大部门被转至江西瑞昌市求新置业有限公司、江西余干四方实业有限公司账户用于斥地“瑞昌中央商务区”“余干四安天城”相关房地产项目，部门用于兑付投资人已到期本息。

2015年7月22日，邹依琳、朱霞蓉经通知大公安机关投案，供述了首要犯罪事实。基金无法兑付后，邹依琳在案发前经由返还骏福公司部门..400余万元，朱霞蓉则未退出违法所得，供认均用于赌钱。司法判定定见书证实，截止司法判定申报日，邹依琳接收的本金尚余8479万余元未兑付，朱霞蓉接收的本金尚余7034万余元未兑付。

2017年12月6日，上海市第二中级人民法院对邹依琳及朱霞蓉作出终审判决，以不法接收公家存款罪离别判处被告人邹依琳有期徒刑二年六个月，并惩罚金人民币十五万元，违法所得予以追缴；判处被告人朱霞蓉有期徒刑二年九个月，罚金人民币十五万元。

值得一提的是，终审判决书显露，刑期从判决执行之日起较量。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月22日起。若以二年六个月的刑期较量，邹依琳今朝应该已经刑满。

2017年5月18日，原上海银监局对中国光大银行上海分行作出行政惩罚，指出2015年该分行未能经由有效的内部掌握办法，增强对员工行为的监视和排查，实时发现并改正员工的私售行为，员工行为治理严重不审慎，责令纠正，并惩罚款人民币50万元。

客岁8月，公开信息显露，光大银行上海分行增强提防不法集资宣布道育运动，不只在网点统一张贴发布举报德律，谨防银行员工违规行为，还印发《员工禁止行为手册》，明确禁止行为，深化内控要求与行为“红线”。

对于部门银行显现的产物私售行为，监管部门也赐与了存眷并接纳相关提防办法。记者注重到，2015年，原广东银监局印发《关于增强理财及代销产物发卖治理提防员工违规私售风险的通知》，从买卖流程、网点治理、人员治理、惩罚问责四方面提出十四条要求，明确将严禁违规私售列为银行员工职业操守的“底线”，对向客户发卖或推介非本行刊行或代销的投资产物的行为（俗称飞单）实行“零容忍”。

2017年8月，原银监会发布《银行业金融机构发卖专区灌音录像治理暂行划定》，要求银行业金融机构实施专区“双录”，即设立发卖专区并在发卖专区内装配电子系统，对自有理产业品及代销产物发卖过程同步灌音录像。

2018年9月26日，《贸易银行理财买卖监视治理法子》发布并起头施行。个中划定，贸易银行不得刊行未在全国银行业理财信息挂号系统进行挂号并获得挂号编码的理产业品。贸易银行该当在理产业品发卖文件的显著位置列明该产物在全国银行业理财信息挂号系统获得的挂号编码，并提醒投资者能够依据该挂号编码在中国理财网查询产物信息。此项划定也恰是为了提防“子虚理财”和“飞单”。

（原题目：上海银保监局@邹依琳：你被终身禁业，请来我局领罚）

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