注重了！这些股票账户或者被休眠，或被接纳"限制办法"！速来对照你的账户是否合规，与你的券商关联

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5月份以来，国泰君安、中信建投证券接踵发布了《关于对身份信息存疑客户账户接纳休眠、限制办法的通知》，透露将从6月1日起分批次对相关账户接纳办法；而4月份，中信证券就已经对相关存疑账户接纳了休眠、限制等办法；一季度，银河证券也按照中国结算要求休眠了一批错误要求的账户……

若说客岁，大多券商都在对反洗钱进行备战的话，本年来，多家券商正在加倍严厉、仔细地落实相关反洗钱要求。

在实际把持层面，更多券商今朝正积极地与客户关联，恳求其将身份信息填写完整，在落实反洗钱要求中有诸多无奈。而且，相对于银行等金融机构，券商落实反洗钱要求时，具有自然的逆境。

包罗民生证券在内的多位券业相关人士都在呼吁，进展行业能出台相关的行业规范和行业尺度，将券商应该接纳什么办法去知足反洗钱要求进行规范，让行业有统一尺度，在实践中有章可循，切实降低司法胶葛风险，提高反洗钱工作的力度。

5月9日，国泰君安发布了《关于对身份信息存疑客户账户接纳休眠、限制办法的通知》，透露将于6月1日起分批次对在国君留存的身份信息存疑客户账户接纳休眠、限制办法。

个中，针对质券资产余额为0，同时人民币、美元、港币等资金余额均不高于100元且自2016年1月1日起无生意的客户账户，将接纳休眠办法；针对未知足休眠前提的身份信息存疑账户，将凭据具体情形，接纳响应限制办法，包罗限制资金转入、转出，限制证券买入、限制撤指令及转托管、限制打点新买卖等。

需要填写的天然人客户身份信息包罗姓名、性别、国籍、关联地址、关联体式、证件类型、证件号码、证件有效期等；非天然人客户身份信息包罗名称、居处、经营局限、证件类型、证件号码、证件有效期以及控股股东或许实控人、法定代表人、负责人和授权打点买卖人员、受益所有人的姓名、证件类型、证件号码、证件有效期等。

这个中有一个稀奇要求，被界所普遍存眷。“反洗钱涉及内容好多，账户问题是个中一个点。开户根基是按中国结算的要求，而反洗钱却有一些高于中国结算的要求，是以券商要对账户进行整改、限制。好比，中国结算供应的职业选项里有“其他”一项，到央行反洗钱搜检又认为职业简洁选‘其他’不成，所以对于之前选了其他的，要整改。”有业内子士对记者透露，工作信息、关联地址等内容未予填写，也或者会被进行休眠处理。

早年年起头，我国的反洗钱工作就越来严。相关的法子、通知接踵出台，好比《金融机构大额生意和可疑生意申报治理法子》要求金融机构自界说可疑生意监测尺度，《中国人民银行关于增强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》则对金融机构识别非天然人客户的身份提出了较高的要求。

客岁9月末，央行印发《法人金融机构洗钱和可骇融资风险治理指引（试行）》，要求非银行支出机构在本年7月1日前制订执行《指引》的工作方案，成为各大券商本年来落实反洗钱的主要工作。

 “各家证券公司都在凭据央行反洗钱身份识别等要求开展雷同工作，这段时间做得更规范、严厉、仔细，整体上照样落实监管要求，切实做好客户身份识别，确保客户信息的正确完整、实时更新。”南方某大型券商合规负责人对记者透露。

央行对反洗钱工作提出要求，但对于证券客户的身份信息存疑情形，券商该接纳什么办法，接纳到什么水平，几乎未有明确划定。

 “央行对反洗钱的要求越来越高，各家券商都邑凭据各自情形接纳一些限制办法，不外因为并没有明确划定，所以各家公司办法纷歧样。”北方一家大型券商相关负责人敷陈记者。

有些大型券商直接对客户身份信息存疑的账户接纳休眠和限制行动，也有些券商仍在积极与身份存疑账户的客户持续关联，要求其前来更改信息。

尽量是接纳休眠和限制行动的券商，具体要求也纷歧样。本年4月11日以及5月14日，中信证券和中信建投证券离别在官网发布了对客户身份信息存疑的账户接纳限制办法的通知，对将接纳休眠和限制的账户情形进行解说。与国泰君安的相关要求均有所不同。

好比，在休眠账户的相关划定中，国泰君安要求账户余额各币种资产均不高于100元，中信证券和中信建投则划定，客户账户总资产美元账户不高于1000美元、港币账户不高于5000港币、人民币账户不高于500人民币的客户账户接纳休眠办法。

中信证券关于客户身份信息的划定十分仔细，并明确对客户的职业、行业、关联地址等信息进行了划定。即在公司留存的客户身份信息不完整或不真实，或留存证件已失效的客户账户，将接纳休眠办法。个中，客户身份信息包罗但不限于小我客户姓名、性别、证件类型、证件号码、证件有效期、关联德律、职业、行业、关联地址、国籍；机构客户的名称、..地址、经营局限、证件类型、证件号码、证件有效期、控股股东或许实际掌握人、受益所有人、法定代表人、负责人和授权打点买卖人员的姓名、身份证实文件类型、号码和有效期等。

记者认识到，银河证券本年一季度将一批不知足中国结算要求的证券客户进行了休眠处理。

上述南方券商合规负责人对记者透露，他们公司今朝对质件过时且90日内未实时更新的证券客户也做了部门限制，如禁止转托管、禁止撤指定、禁止银证转出、禁止柜台支取等；此外，一些处所人行有更严厉窗口指导要求的，公司也遵循执行。

实际把持中，更多券商今朝正积极地与客户关联，恳求其将身份信息填写完整，但在落实反洗钱要求中有诸多无奈。而且，相对于银行等金融机构，券商落实反洗钱要求时，具有自然的逆境。

“我们德律关联客户，他们大多不太搭理，或许关联到本人也不来做身份识别。券业与银行分歧，不把握资金的存取，银行客户的大额存取款一样都要去柜台打点，银行就能够做身份识别；券商性质所限，客户几乎不消实地到柜台，证券业对反洗钱进行了首次识别后，后续工作进展就有很浩劫度。”民生证券反洗钱专员对记者透露。

此外，记者还认识到，券商行业中有一些非实名账户或受其他人掌握的账户存在，券商落实反洗钱工作难度较大。

“中信、国君的做法很好，我们也想进修。我们之前也考虑要对身份信息存疑的客户账户接纳休眠、限制的相关办法，但怕引起客户投诉及不需要的司法胶葛。头部券商起的示范感化值得行业进修，我们也会考虑。”民生证券反洗钱专员对记者透露。

上述民生证券人士还对记者透露，进展行业能出台相关的行业规范和行业尺度，将券商应该接纳什么办法去知足反洗钱要求进行规范，让行业有统一尺度，在实践中有章可循，切实降低司法胶葛风险，提高反洗钱工作力度。而在记者的采访过程中，多家券商合规人士都表达了雷同的诉求。

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