“原油宝”事件没完！银保监会已启动立案调查，中行会否面临行政处罚？监管再提醒应增强风险意识

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5月19日，银保监会有关部门负责人透露，针对中国银行“原油宝”事件，银保监会在前期查询的根蒂上，已于近日启动立案查询法式。

早在4月30日，银保监会就首次对中行原油宝一事公开亮相，透露“要求中国银行尽快梳理查清问题”、“相关情形正在进一步骤查中”。此次是时隔近20天，银保监会就此事的二度发声。

此外，中行原油宝与投资者的息争历程已取得显著进展。据中国银行流露，该行与客户息争签约率已经跨越80%。不外，中行原油宝一事对整个中国银行业从事小我账户商品生意买卖的风险管控敲响警钟，对投资者来说则是又一件极为深刻的金融投资再教育。

5月19日，银保监会有关部门负责人在接管媒体采访时透露，中国银行“原油宝”事件发生以来，银保监会持续高度存眷，要求中国银行与客户平等协商，依法依规解决问题。据中国银行流露，该行与客户息争签约率已经跨越80%，并正在周全梳理审视产物设计、买卖策略和风险管控等环节和流程。

“针对中国银行‘原油宝’事件，银保监会在前期查询的根蒂上，已于近日启动立案查询法式。”该负责人称。

这也就意味着，一旦银保监会立案查询中发现中行原油宝存在违法违规行为，中行将面临来自银保监会的行政惩罚。

这是继4月30日后，银保监会再度就中行原油宝一事发声。此前银保监会就透露相关情形正在进一步骤查中。并强调将持续加大监管力度，督促银行进一步增强账户类产物风险管控，一旦发现违法违规行为，将依法依规严峻查处，切实珍爱金融消费者正当权益。

值得注重的是，除了发布中行原油宝一事的最新监管动态外，银保监会在两次回应中均提醒金融消费者要增加风险意识。

“银行保险机构要进一步提高风险管控能力，提拔金融办事水平。同时，提醒金融消费者理性投资，进一步增加风险意识。”银保监会上述负责人5月19日称。

4月30日，银保监会也强调，受当前疫情影响，国际金融市场形势加倍复杂多变，提醒金融消费者进一步增加投资风险意识。银保监会将持续加大监管力度，督促银行进一步增强账户类产物风险管控，一旦发现违法违规行为，将依法依规严峻查处，切实珍爱金融消费者正当权益。

中行自5月初启动与原油宝投资者的息争协商工作。据中行有关部门负责人近日在接管媒体采访时透露，自启动与客户息争工作以来，经由多种途径与绝大多数客户进行了沟通关联。截止今朝，已与跨越80%的客户完成了息争签约。针对尚未杀青息争的客户，中行将持续深入沟通，对峙市场化、法治化原则，尊敬契约精神，鞭策息争相关工作，尽最大起劲维护客户好处。

中行原油宝一事不光引起了监管部门的高度存眷，也为国内银行业从事小我账户商品生意买卖的风险管控敲响警钟，给业内带来深刻反思。一些银行近日也是以调整相关买卖的生意划定，强化国际商品市场价钱非常波动的风险预警，并完美投资者风险提醒品级分类和相关表述。

例如，扶植银行、民生银行近日均发通知称，国际商品市场价钱趋近零或合理预期将显现负价时，将临时关停账户能源买卖。交通银行自6月12日起将执行投资者风险提醒调整后品级名称和表述情形，削减银行方面临产物保本的承诺、风险可控的强调，增加对风险及收益波动的提醒，成为此次调换的焦点内容。

一外资行从事财富治理买卖的资深买卖人士对记者透露，银行在为消费者供应金融投资产物时，除了KYC（认识你的客户)需要持续增强外，还必需得有KYP（认识你的产物)的剖析，以确保消费者可以领略生意环节以及产物的或者显现的风险。

民生银行首席研究员温彬透露，我们必需熟悉到，该事件不该仅视为个体银行事件，金融投资治理方面的微弱环节或者遍及存在于浩瀚金融机构之中。下阶段，金融机构要持续增强产物研发，尤其是对于立异类、复杂类的金融产物，要提拔专业性，强化风险意识，增强风险管控，稀奇是要提拔市场非常波动下的应急措置能力，同时，要规范产物宣传..，把握好适度性，增强投资者教育与权益珍爱。