科普 | “消费返利”是创新还是..？检察官告诉你三个关键点！

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..组织如今常打着“金融创新”的旗号，检察机关如何区分金融创新与网络..，作为普通民众，又怎样才能防止坠入新型网络..的陷阱？最高人民检察院7月12日发布第十批指导性案例，其中包括叶经生等组织领导..活动案。 [原创文章：www.ii77.com]

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题图：网络配图

发展下线经销商会员1886人

被告人叶经生等人成立上海宝乔网络科技有限公司，以“经销商管理系统网站”“金乔网商城网站”作为..，采取上线经销商会员推荐并交纳保证金发展下线经销商，保证金或购物消费额双倍返利;在全国各地设区域代理，给予区域代理业绩比例提成奖励的方式发展会员。

被告人叶青松是金乔网浙江省区域总代理。至案发，金乔网..会员3万余人，其中..经销商会员1.8万余人，在全国各地发展省、地区、县三级区域代理300余家，涉案金额1.5亿余元。

叶青松直接或间接发展下线经销商会员1886人，收取浙江省区域会员保证金、参与返利的消费额10%现金、区域代理费等共计3000多万元，通过银行转汇给叶经生。叶青松通过抽取保证金推荐奖金、股权分红、天天返利等提成的方式非法获利70多万元。

2013年8月23日，浙江省松阳县人民法院判决认定被告人叶经生、叶青松构成组织、领导..活动罪，判处被告人叶经生有期徒刑七年、并处罚金人民币150万元，判处被告人叶青松有期徒刑三年、并处罚金人民币30万元，扣押和冻结的涉案财物予以没收，继续追缴两被告人的违法所得。一审宣判后，二被告人不服提出上诉。浙江省丽水市中级人民法院经审理，认定原判事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，驳回上诉，维持原判。

最高检党组成员、副检察长童建明指出，该案明确了对于组织者或者经营者利用网络发展会员，要求被发展人员以缴纳或者变相缴纳“入门费”为条件获得提成和发展下线的资格，通过发展人员组成层级关系，并以直接或者间接发展的人员数量作为计酬或者返利的依据，引诱被发展人员继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济秩序的行为，应以组织、领导..活动罪追究刑事责任。

..新模式：..、原始股、微商、点击广告返利

浙江省丽水市检察院检察官邹利伟介绍，叶经生案是当前新型网络..的典型代表。新型网络..与传统..的主要区别就在于，新型网络..傍上了“互联网+”，打着金融创新的旗号，披着科技的外衣，隐蔽性、欺骗性更强。

邹利伟介绍，在叶经生案办理过程中，叶经生等人就辩解金乔网是消费模式的创新，实现了顾客、商家和..的共赢，不应该对金乔网进行打击。

“但我们在审查全案证据后发现，叶经生等人没有投入足够的资金建立与其宣传相匹配的电子商务系统，网站功能也非常简单，不能适应复杂的电子商务的需求，公司除了收取保证金、10%的消费款(实质上是入门费)，没有其他经营收入，金乔网所有人财物的安排及主动活动都是围绕如何引诱消费者缴纳入门费、自己从中牟利展开。”邹利伟说。

在法庭讯问过程中，叶经生也承认金乔网就是用后加入者缴纳的费用支付给前期的加入者。这就符合..犯罪活动没有创造价值，用加入者的财物支付给前加入者，通过发展下线牟利的骗取财物本质。

现在的网络..犯罪花样形式非常多，除了叶经生案这种网络购物返利模式，检察官在办案过程中，接触和了解到的案件类型还有..模式(以投资、销售..为名，以静态、动态收益为诱饵，发展下线)、原始股模式(鼓吹原始股暴富，以推荐奖引诱他人加入)，微商..模式(在微信、微商..上以造假炫富的手段发展人员)，点击广告返利模式(宣称只要点击广告就能获利)，慈善互助模式(打着慈善互助的口号欺骗用户)等等。

“针对这一系列新型的网络..案件，办案人员如何判断是不是..，我们把握的一条基本原则是，只要组织者、领导者以拉人头、发展下线作为他的生存方式，组成金字塔式的层级关系敛财，以直接或间接发展的人员数量作为计酬或返利的依据，就是..活动。这个也是查办叶经生案掌握的标准，是我们办案人员专业的判断。”邹利伟说。

注意这些..惯用词

那么，在实践中，民众如何识别、防范这些让人眼花缭乱的新型..活动呢?

第一，要了解新型网络..的惯用词。“如果我们看到资本动作、消费返利、爱心互助、原始股、..、动态收益、静态收益、推荐奖、报单奖、对碰奖这些..惯用词，就要有所警觉。不要被这些花哨的概念炒作所蒙蔽。”他说。

第二，是判断高额收益来源是否合理。有些公司打着一夜暴富、躺着..的口号，我们就要判断所谓的高额回报是不是符合正常的经营规律，商业逻辑。不要被高收益迷住了双眼，要保持头脑清楚，理性判断。叶经生他就是承诺说只要缴纳10%的消费款，就能获得200%的返利，这个明显不符合正常的商业规律。

第三，遇到收入门费、拉下线就要高度警惕。..实质上就是上线瓜分下线投入资金的圈钱游戏，要想获得..资格就要缴纳入门费，想要获取收益就要拉人头加入。叶经生的金乔网就是以保证金形式收取经销商会员的入门费，会员通过发展下线获得推荐奖，发展人数越多收益就越多，层级也越高。网上有人编了句顺口溜，说“入会只需把钱交、一拉人头就回报，拉人越多层级高。”符合这些特征的，基本上就可以判断是..了。

内容来源：防骗大数据（FPData）

编辑校对：白茂生、花魁、不知火煮

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