[防骗] 不法分子套取公民信息实施精准诈骗 行骗招数曝光

[原文来自：www.ii77.com]

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套取公民信息实施精准诈骗，如何防范？

　　据中国之声《新闻纵横》报道：说起电信诈骗，可能不少人想到的还是“猜猜我是谁”，或者冒充公检法等等海量、随机地拨打电话，寻找目标实施诈骗的方式。近年来，公安机关的打击力度和民众的防范意识不断增强，电信诈骗的手段也在不断翻新，嫌疑人越来越多地依靠非法获取的公民个人信息，有针对性地开展“精准诈骗”，得手率更高，也更加难以识别。今天的我们通过各地警方侦破的案例，来揭露一些行骗的招数。

　　不法分子非法购买数据实施诈骗，用真实信息打消受骗者顾虑

　　如果接到自称电商网站客服的电话，可以准确说出你的订单号、商品名称、配送地址，你还会怀疑对方的身份么？四川绵阳警方最近控制一批嫌疑人，他们涉嫌从第三方购买非法获取的知名电商网站数据，以电商客服身份打电话给用户，声称误操作开启了 VIP 业务，每个月扣费500元。如果要取消，就得先取出自己银行卡里的钱，让余额低于500元，避免自动扣款。同伙再以银行客服的身份指挥受害者把取出的钱放进自动存款机，声称这是在扫描验证，实际上都通过无卡存款，进了嫌疑人的账户。绵阳警方目前已经联系确认了一千多名受害者，办案民警卫小刚说，嫌疑人的手法并不高明，说辞也有漏洞，但是因为有准确的信息铺垫，受害者在取钱、存钱的过程中很少有人想到要自己去电商网站或者银行确认真假，操作的过程当中是很少有人再发现问题，前期的铺垫很关键，因为嫌疑人给的所有的信息都是真实的，取得了受害人对他身份的信任，打消了顾虑。

潜入QQ群获取个人信息实施诈骗

　　不光电商网站的购物记录泄露之后存在风险，在 QQ 群聊天的信息也有可能被不怀好意的人利用。陕西渭南蒲城警方控制的两名嫌疑人曾经潜入一个学校老师和家长的沟通群，先观察聊天内容和语气，再以学生的身份用 QQ 跟家长联系，声称要报名参加补习班。受害的家长王女士说：“根本就没有多想，因为娃补课，曾经我想让他补他都不愿意补，这次既然他主动提出来了，我就很支持，我说那可以啊。他就说报名费是一科一万五，他想报两科，缴费截止到什么时候。说得非常着急，让你久没有思考的时间，就感觉不缴的话这个名额就没有了。”

　　王女士说，嫌疑人特意选择在孩子无法接电话的上课时间联系，声称是在计算机课上用 QQ，让她无法核实，还给虚构的补习班加上亮眼的名头，促使她尽快决定：“一听“北大”“清华”冠名，就心动了。更不用说娃还在那边催着让你去缴费。因为单位比较忙，也没有去想说这个事儿是假的，我根本就没有想到我会上当受骗。”

　　利用非法POS机克隆银行卡

　　网上聊天有人冒用身份，现实中的银行卡也可能被克隆。在四川成都大邑县，一家服装店受到减免手续费的吸引，从非正规渠道购买刷卡结账用的 POS 机，没想到这种 POS 机是经过非法改装，可以记录银行卡磁条内储存的卡号、姓名等信息，以及用户输入的密码。大邑县公安局打击侵财中队中队长袁方舟介绍：在 POS 机键盘下面加装了一个键盘膜，可以记录输入的银行卡密码，这一套信息收集在 POS 机上加装的模块，然后嫌疑人定期以需要维修、流量用完等各种理由把 POS 机收回去，用他作案的电脑读取信息，置入空白的银行卡，相当于你的卡到了他手上，放进 ATM 机一样可以识别，就像真的一样，可以把钱取走。

　　嫌疑人通过这台 POS 机，三个月窃取一百多条银行卡信息。警方在四川、云南、广西等地控制6名嫌疑人，案件涉及十多个省份。

　　不法分子会收购..、银行卡用来诈骗

　　银行卡信息除了被窃取，还有人主动销售。由于受到实名制的规管，一些嫌疑人向普通民众收购他们实名开办的手机号、银行卡等，用来实施违法犯罪行为。重庆市公安局反诈骗中心民警张明波提醒：现在银行卡和..都要求实名制，嫌疑人会出钱，让你自己去..，他来收购。收购完了之后他再去倒卖。现在我们发现这种情况还比较多。有的老百姓认为这个事情本身好像跟自己没有什么关系，只是把这个卡办出来之后卖掉而已。但是会导致后面一系列比较严重的问题，比如说用你的银行卡去洗钱，用你的..去实施诈骗，一旦你被列入了失信人员名单的话，对你本人也是隐患和麻烦。

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