董事长投案自首！这家成都..暴雷后，四大民间高返..全军覆没

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（图/视觉中国）

来源：券商中国（quanshangcn）

自“员工报警”之后，网贷..眼下又出一个新现象，叫做实控人 “投案自首”。

7月16日，成都警方公告称，雅堂控股董事长杨定平等人因涉嫌违法犯罪，已投案自首，目前已被采取刑事强制措施。

成都市公安局天府新区分局的一份告示显示：

成都雅堂控股集团因经营不善，资金周转断裂，涉嫌违法犯罪，公安机构已立案侦查，目前正在办理和取证过程中，办公现场全部物品予以查封。

刚刚过去的周末，唐小僧被立案调查；上个月，联璧金融被查；2017年11月，钱宝网被查；这些..高管或被捕、或自首。至此，不过半年多时间，钱宝网、雅堂金融、唐小僧、联璧金融四大民间高返..“全军覆没”。

“网贷行业去杠杆高压之下，一些..自身问题不少，非法集资、甚至庞氏骗局肯定要被这个行业淘汰。”华南地区一位网贷..资深从业人员希望，网贷行业经过优胜劣汰，留下资质优的规范实力..，推动行业良性发展。

雅堂金融..正卖股融资还债

资料显示：杨定平起家于家具行业，雅堂控股集团的产业链结构中包含了雅堂电商、雅堂小超、雅堂到家、雅堂技术和雅堂金融。2013年，杨定平创办了雅堂电商，随后于2016年成立了P2P..雅堂金融，主要从事供应链金融，专注家具产业链细分领域。

为外界所知的雅堂金融，即是其集团产业链金融模式的核心。不过，今日，券商中国记者登陆雅堂金融官网发现，该..目前正在转让股权。

记者试图致电该公司，但官方电话一直无人接听。从该股权转让补充协议来看，转让方雅堂金融拟卖股融资，偿还债务。具体来看，甲方雅堂集团承诺将目标公司股权作为对价出售，向第三方寻求融资，所得款项用于公司运营、偿还部分债务、按一定比例回购股份及股权分红。

而且，该股权转让还尝试债转股的方案，根据债转股募集金额的不同，计划将雅堂控股及雅堂员工团队所持股份的不同比例用于股权出售。

今年1月23日，雅堂金融在其微信公众号发公告宣布退出P2P业务，并成立清退小组，将在3个工作日内制定出让投资人满意的退出计划和方案；25日上午，雅堂控股P2P清算小组与投资..表示将制定详细的、可操作的具体执行方案。但是，在不到一周内，雅堂金融却3次调整了方案：

一是债转股与分批兑付二选一，但兑付部分仅局限于1月23日可..金额；

二是雅堂金融官网挂出的业务清算方案，新增了申请破产清算选项。

1月27日，雅堂金融更新第三版清算方案，并上线了清算系统，称业务清算方案将由用户自主选择，选择后按照对应的方案执行，保留债转股与分批还款方案，最快需18个月兑付完毕。但到今年4月份，记者在一个网贷社区看到网友评论，仍有投资人未被兑付损失。

成都雅堂金融信息服务股份有限公司是雅堂金融运营主体。这家公司被定位为雅堂电商供应链金融..，专注家具产业链细分领域，为雅堂电商家具产业链提供专业、可持续的金融服务。

不过，记者在该集团旗下的雅堂小超看到，会员..购买在线商品，可以获得旗下原来的P2P..的高返券。甚至有投资人怀疑，这些品牌商超可能成为供应链金融..的自融标的。

天眼查显示，杨定平、杨盼、张长江、严荣康等高管..大量空壳公司。其中杨定平担任法人的多个家具公司均因登记的住所或者经营场所无法联系而被列入企业经营异常的范围内。

违规大量使用信用卡..

近日，券商中国记者收到雅堂金融多名投资人联名举报资料，实名举报杨定平及其高管假借P2P..非法集资。其中，和此前暴雷跑路的其他..的一个明显的差异，雅堂金融存在大量使用信用卡..的现象。

雅堂金融投资者郑某对记者表示，她不仅是雅堂金融的投资人，还是前员工。雅堂金融一直诱导员工和投资人大量办信用卡，并非法..。每天都有银行到公司前台为员工办信用卡，员工可在上班时间丢下工作到公司前台..而不受任何纪律制约。

投资人提供的举报资料显示，公司在其官网上开放信用卡充值渠道，并专门制作了操作流程，让员工和投资人在雅堂电商官网上以买自有品牌“原来生活”和“明清花梨”红木家具为名（该公司原名盛世鸿雅），用支付宝刷信用卡假购买，然后选择退款到雅堂金融账户（在..上投资）。

该投资人表示，据她所知，公司有员工开了70多张信用卡，进行非法..。

上海汇筠律师事务所合伙人胡郁舒告诉记者，P2P..允许甚至鼓励投资者使用信用卡、蚂蚁..工具充值，进而用于投资，明显是不合规的。按照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第十五条规定，参与网络借贷的出借人应当保证出借资金为来源合法的自有资金，但是刷信用卡、用..支付，明显不是出自现有的自有资金，而是透支消费，甚至涉嫌高利转贷（即以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人），扰乱了市场秩序，是明令禁止的。

强迫投资人签署借款协议

1月23日，雅堂控股召开新闻发布会，宣布主动退出P2P业务。当日其公告：自公告之日起成立退出工作领导小组；在总部接待投资人解决相关问题；制定退出计划及方案；为投资人设置咨询专线及信息发布QQ群并于微博公布处理进度。

不过，雅堂金融总部人事行政经理表示，1月27日，..单方面宣告业务清算方案，强行将出借人归还投资人的出借资金占为己有，强迫投资人与..签订一个长期的借款协议。若投资人签署借款协议，投资人每月可以拿到利息，本金归雅堂集团长期占有和使用，若不答应，就不会兑付。

1月24日，杨定平以个人名义发布内部信表示，“只要大家稍稍冷静下来，事态平静下来，一切都会好的！”

1月28日，因为员工对雅堂金融退出清算方案不满，雅堂控股发布关于员工泄露公司秘密涉嫌违法犯罪的公告。

诱导充值一直坚持到最后