大曝光！18亿未兑付，1400名投资者被坑惨了！募集资金没按约定投资，竟然被用于个人消费…

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中国基金报记者 高雯

打着私募幌子募集20多亿，18亿没有兑付，涉及1400个投资者！

跟着中金国瑞案件推进，越来越多的细节浮出水面，“庞氏圈套”的盖子被揭开，让投资者费解的钱都去了哪儿也有了谜底。募集来的资金并没有按照商定投资，而是被当成了公司自有资金使用，部门还用于了实际掌握人秦鹏的小我消费。

复盘中金国瑞的私募进程，拉大机构包装本身、拿3亿的“存款证实”让投资者相信资金实力、承诺高收益等多个套路让投资者防不堪防。让投资者更气愤的是秦鹏的还款真心，尽管司法历程络续推进，秦鹏等人会受到司法的制裁，但投资者的维权之路依然漫漫。

18亿未兑付

涉及1400个投资人

此前，外界多方信源称中金国瑞坑了500多投资者，6亿资金去向不明。现在看，这一数据实在太保守了。

跟着司法历程的推进，中金国瑞的更多细节被揭露出来。近期，深圳审查院发布《秦鹏涉嫌集资诈骗罪，郑明明、尹杰、周凯然等九人涉嫌不法接收公家存款罪被害人权力义务示知书》显露，该公司刊行的3支涉案基金募集金额为21.55亿余元，已付投资人金额3.13亿余元，未付投资人金额18.41亿余元，涉及投资人共1400人次。

资料显露，中金国瑞成立于2011年10月、立案于2014年6月，..资源1亿元，实际掌握工资秦鹏。曾先后立案了10只产物，涵盖股票型、夹杂型、量化型、FOF型、资产证券化等，个中多只已经提前清理了。

2019年，中金国瑞法定代表人秦鹏倏忽在内部会议上公布产物清盘，不再募集资金以及正常兑付本金和收益。很快，公司办公室也室迩人遐。

2020年2月7日，深圳市人民审查院对犯罪嫌疑人秦鹏以涉嫌集资诈骗罪核准拘系，对郑某明等9人以涉嫌不法接收公家存款罪核准拘系。

2020年2月份，深圳市公安局福田分局发布通知称，中金国瑞实际募资总额为22.48亿元，支出投资人本金和利息总额为16.88亿元。其时，警方透露正在对公司运营成本、..提成、投资项目盈亏及小我占有等资金进行深度审计。

现在看到深圳审查院流露的涉案金额和投资者，不少投资人也大为震惊，透露数据远高于此前投资者的预估。有中金国瑞的投资人向证券时报记者透露，此前投资者..统计的未兑付资金是9亿多元，涉及投资人约500人

深圳审查院透露，因本案被害人人数浩瀚，凭据《..刑事诉讼法》的有关划定，经本院关联，仍有部门被害人无法送达，现接纳通知体式示知本案被害人的诉讼权力义务。

募集资金没按商定投资

秦鹏用于小我消费等

在中金国瑞显现兑付危机后很长一段时间，投资者都很迷惑，看起来实力雄厚的私募机构，资金都去哪里了？

有投资人透露费解，“我其时就是冲着合同中商定有20%的劣后资金才投资的，还有就是商定的投资标的根基上是有价证券，举止性高，再怎么样也不至于亏的渣都不剩下吧？”

深圳审查院最新流露的信息能够解答这一疑问。

侦查机关认定：深圳市中金国瑞基金治理有限公司经由公开宣传，承诺收益回报、保本付息的体式，向不特定人群公开募集资金后，并未按商定将资金悉数用于期货、证券生意，而是直接用作公司自有资金来凭据实际需要调拨使用。

1、大部门用于兑付到期投资人的本金和收益。

2、其他部门用于期货、证券生意，公司运营支出、员工工资、..提成、秦鹏小我消费、对外投资、了偿公司汗青债务。

3、还有部门资金转移至境外做创办公司、做生意，导致大量投资款无法收回，过期金额伟大。

10人涉案

秦鹏或判15年以上有期徒刑

从深圳审查院发布的示知书看，秦鹏在内的高管、员工合计10人涉案，包罗人事行政司理、财务主管、基金发卖等均被告状。

浙江高庭律师事务所合伙人汪志辉律师向证券时报记者透露，实际掌握人秦鹏涉嫌的是集资诈骗罪，且数额伟大，若是罪名成立，将被判处15年以上有期徒刑或无期徒刑。

此外，中金国瑞的高管、员工等9名人员，则涉嫌不法接收公家存款罪，汪志辉律师判断，若是罪名成立，将获3-10年有期徒刑。

以下是涉案高管、员工的具体情形：

犯罪嫌疑人秦鹏系深圳市中金国瑞基金治理有限公司、深圳市中金国瑞资源治理有限公司、深圳市中金国瑞控股有限公司等关系公司的法人代表及实际掌握人，负责深圳市中金国瑞基金治理有限公司及关系公司的整体事务、期货证券生意、资金调拨权使用权、对外投资。

犯罪嫌疑人郑明明系公司副总裁兼..二部司理，分担..二部、生意部、客服部、同时发卖基金产物等。

犯罪嫌疑人周凯然系公司财务主管，负责治理财务部管帐、出纳，平常财务复核、期货证券账户治理、财务审批，协助秦鹏调剂资金。

犯罪嫌疑人尹杰系公司..一部司理，负责治理..一部理财司理的业绩审核，发卖基金产物。

犯罪嫌疑人温娜系公司人事行政司理，负责人事行政工作，2018年3月被秦鹏派往香港，负责关系公司香港富银集体事务，2018年8月到关系公司华世健康治理集体担当综合部负责人，负责人事行政工作。

犯罪嫌疑人王天宇、王伟、李红亮系公司..二部团队主管，负责团队治理，发卖基金产物。

犯罪嫌疑人稂伟系公司..一部团队主管，负责团队治理，发卖基金产物。

犯罪嫌疑人张立群系公司..二部王天宇团队理财司理，负责发卖基金产物。

被中基协拉黑

私募已经被注销

在本年6月末，中金国瑞显现在因失联被注销的私募名单上。

而在此之前，5月份，基金业协会就对中金国瑞下发了规律处分书，具体陈述了中金国瑞存在未按划定立案、向非及格投资者募集、向不特定投资者推介产物、向投资者承诺本金不受损失或许最低收益等六大违法违规事实。对中金国瑞作出了“作废会员资格，撤销治理人挂号”的规律处分。

同时，将中金国瑞法定代表人、董事长、总司理秦鹏到场黑名单、刻日为五年。合规风控负责人项杰明也被中基协拟接纳“到场黑名单、刻日为三年”的规律处分办法。

在本年2月份，深圳证监局发布风险警示透露，提醒各私募基金治理人，从事私募基金买卖，应以“中金国瑞”等案件为鉴，切实增加合规意识，严厉遵守司法律例，维护投资者正当权益。

本年6月份，深圳证监局还发布了第一批关于辖区重大违规私募基金治理人相关情形的传递，个中提到，中金国瑞因存在向非及格投资者募集资金、向不特定对象宣传推介等触碰监管底线景遇被接纳监管惩戒办法，涉嫌犯罪进入刑事追责法式。

拉大银行背书、3亿存款证实伪装实力

员工提成过万万

复盘中金国瑞的成长进程，欺骗投资者的套路好多，个中一个就是多种法子包装本身，伪装很有经济实力，吸引投资人宁神的把钱交给他们。

套路一，就是拉大银行等金融机构做背书，展示本身的“豪华同伙圈”。

秦鹏的资料显露，其曾就职于中国招商银行、银泰证券等机构。秦鹏在招商银行的工作履历，中金国瑞抓住由头，大做文章。

在中金国瑞宣传册及买卖员的论述中，秦某是招商银行的基金司理，有十年以上基金治理经验。和招商银行渊源深挚，公司开业时招行时任行长出席典礼等。此外，中金国瑞还宣传，集体的合伙伙伴包罗招商银行、中信银行、交通银行等。

中金国瑞还承租了招商银行总部36楼一整层作为办公室，装修豪华。同时，其宣传资估中也将招商银行放在合作伙伴第一位，更是轻易让客户错觉，招商银行与这家金融公司有着亲切合作。

据证券时报的报道，中金国瑞的投资者中包罗司法、财务、金融等专业人士，他们透露，之所以相信中金国瑞，首要是因为招商银行的原因。

套路二，天眼查显露，秦鹏直接、间接掌握着31家公司，而此前最多时达到49家。结构的买卖也颇广，包罗环保、大健康、医药生物等等。给投资者家大业大，实力雄厚的感受。

套路三，秦鹏及其买卖团队在买卖开展早期，频频向客户展示一张《小我存款证实书》，上面载明秦鹏小我存款金额3.5亿元，以此证实本身的资金实力。但后来“爆雷”后投资者才发现，这张存款证实，实际是当初他在银行取得的银行授信，后来因为一些原因未能..，这笔授信以他小我的名义反存在该银行，由秦某支出响应的贷款利息，银行给他开出这张证实。

套路四，传播托管行在中国建行，但让客户实际打款的账户和托管账户最后四位数纷歧致。有投资者透露，中金国瑞在深圳扶植银行东海支行开了私募基金的监管账户，但同时，又用公司名字在该支行开了一个公司账户，如许，两账户高度相似，仅最后四位数分歧。在与客户签署合同时，该公司合同中领受投资款的银行账号为非托管银行监管的公司通俗账号，投资款并未进入商定的托管银行监管局限内，离开了监管。

套路五，宣传本身出劣后资金，高回报、保本吸引投资人。自2013年起，中金国瑞起头募集资金，类型是量化对冲基金，投资标的为商品期货、黄金和外汇等。中金国瑞传播出资20%作为劣后资金，珍爱投资人的本金平安，每年赐与投资者10%~15%不等的固定收益，超额部门归基金公司所有。

发卖过程中，发卖人员还向投资者数次强调该产物为私募证券类基金，首要做量化投资，投向国内二级市场。但事发后，秦某认可该产物在实际把持中，并未按合同商定投资于中国国内的证券市场，而是将产物资金调用并投资于外部股权投资、实物投资，甚至境外投资。

此外，中金国瑞买卖提成丰厚。若是是两年刻日的投资款，买卖员会将..一次性提走，额度是投资总额的8%-10%，然后治理层和其他人员再提走2%-4%。中金国瑞的买卖员、治理人员等，多人提成过万万，高管提成更是高至两千多万，这些收入被冠以..、买卖分成、买卖津贴等名目，经由开具各类类型的大额假发票或收据充抵财务付款资金。

本年2月份的警方传递中，警方申饬该案不法吸存行为人（包罗公司高管、部门主管、理财司理），自2月13日起将在中金国瑞或涉案关系公司办事时代所获提成、..、返点费、奖金等不法所得退还至指定账户。

投资者：

他甘愿坐牢也不拿钱兑付

在“爆雷”之后，投资者吃力吃力维权，构成投委会查账，进展秦鹏能盘活资产，兑付资金。可最终究竟让投资者非常失望甚至气愤。

出事之前包装的实力雄厚的公司，出事后一查，家徒四壁，啥都没有。而在投资人眼中，秦鹏也丝毫没有兑付真心，并沉寂的让渡资产。

“他如今给我的感受是，他不怕坐牢，然则他拼命想护住他骗取的产业。所以他如今请了非常厉害的律师给他辩护，进展从轻惩罚，如许坐牢出来后，还有巨额的产业，也值了。”有投资者如许剖析。

一位投资者称，在据说秦鹏底价挂牌转卖海南的别墅时，马上火速查封了这几套房子。但让她没想到的是，秦鹏跟她讲，能够合营把房子过户给她用作兑付，但签字的前提是，必需从这个卖房款中拿一点钱给他花。“我一会儿就怒了，你骗人人这么多钱，如今不想着积极兑付，还在想着本身怎么从中捞钱？若是我给了你钱，不就跟你与世浮沉了吗？”

还有投资者透露，不少资产被私下措置，措置的钱没有效于正常兑付，等投资者发现的时候，秦鹏就说没有钱了。

投资者构成投委会查账，发现2019年5月8日中金国瑞曾转款274万元写字楼定金，此后这笔钱因为未续租赁合同被退回，但查账发现，秦鹏已经把这笔钱消费掉了，包罗付律师费60万，小我了偿信用卡、租房47.9万。

“人人都说，很少见到这么顽固的人，横竖就是甘愿坐牢，但不肯拿钱出来兑付。”有投资人如许说到。

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 编纂：舰长

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