备案有了新情况！P2P..现场检查启动

10月11日，新京报记者从北京监管方获悉，北京地区P2P网贷现场检查工作，目前已正式启动。 [转载出处：www.ii77.com]

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现场检查的原则为“边查边改、即查即改”，检查的范围是收到整改通知书并且提交自查报告的京籍P2P网贷机构。北京监管方预计将在接下来两个半月的时间内，对辖区内的网贷机构进行全面的现场检查验收。

据新京报记者了解，北京监管方在正式启动P2P网贷现场检查验收工作前，曾召开统一的内部..会并制定出详细的..手册。..对象为参与行政检查的有关人员，主要包括区政府有关部门人员、第三方律师事务所及会计师事务所等中介机构、以及一些抽调的银行机构相关人员。..手册的内容则明确涵盖，现场检查验收工作的标准与流程要求;在整个现场检查验收过程需要相关检查人员完成的主要工作项目及细节要求。

据参加..会的人员透露，此次现场检查设立的标准非常严格，监管方将从严掌握。

互金机构反洗钱和反恐怖融资办法落地！

为规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作，切实预防洗钱和恐怖融资活动，10月10日，中国人民银行、中国银行保险监督管理..、中国证券监督管理..发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》（以下简称《管理办法》），明确了明确适用范围、规定基本义务，并确立了监管职责。

“（互联网金融风险专项）整治工作开展以来，互联网金融总体风险水平显著下降，监管机制及制度逐步完善。但是，互联网金融领域风险防范和化解任务仍处于攻坚阶段。”央行在谈及上述管理办法出台的背景时表示。

今年下半年以来，央行一方面连续发文加强反洗钱和反恐怖融资工作，要求机构进一步做好受益所有人身份识别工作，同时多家金融机构也因未履行客户身份识别义务等，受到了央行的巨额罚单。

▌互联网金融从业机构在反洗钱和反恐怖融资中，需要做些什么？

具体来说，基本义务包括了五个方面，银行、证券和保险等传统金融机构在反洗钱中需要遵循的诸如有效进行客户身份识别、向央行提交大额和可疑交易报告等，对互联网金融从业机构同样适用。

一是建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制。从业机构应当遵循风险为本方法，根据法律法规、规章、规范性文件和行业规则，制定并完善反洗钱和反恐怖融资内部控制制度。

二是有效进行客户身份识别。从业机构应当按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则，收集必备要素信息，利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息或数据，采取合理措施识别、核验客户真实身份，确定并适时调整客户风险等级。对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当重新识别客户身份。

三是提交大额和可疑交易报告。从业机构应当执行大额交易和可疑交易报告制度，建立健全大额交易和可疑交易监测系统，自定义交易监测标准和客户行为监测方案，基于合理怀疑报告可疑交易。

四是开展涉恐名单监控。从业机构应当对涉恐名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，并依法对相关资金或者其他资产采取冻结措施。

五是保存客户身份资料和交易记录。从业机构应当妥善保存开展反洗钱和反恐怖融资工作所产生的信息、数据和资料，确保能够完整重现每笔交易，确保相关工作可追溯。

《管理办法》还明确建立了监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制。