【360头条】90%的区块链产品是庞氏骗局 警方重拳出击“区块链”圈钱骗局(2)

ICO监管该由谁负责

不久前，腾讯安全反诈骗实验室联合国家工商总局(广东深圳)反..监测治理基地发布了《腾讯2017年度..态势感知白皮书》。白皮书指出，各类境外资金盘、..和ICO项目已成为新型网络..的主要模式之一。数据显示，截至今年2月28日，腾讯安全反诈骗实验室共识别出3534个疑似....，..参与人数高达3176万人，每天新增识别....约30个左右。 [转载出处：www.ii77.com]

业内专家指出，打着“虚拟货币”“区块链”幌子的..骗局，主要是抓住了普通投资者不懂虚拟货币、区块链，却又希望赶上虚拟货币投资热潮的心理。其骗局往往设置复杂，投资者很容易上当。不仅如此，这类..骗局的模式还非常容易被复制，参与过这类骗局的人后期很有可能会单干。所以，这类骗局很容易呈现病毒式的扩散传播态势。

ICO是区块链项目的主要融资手段，ICO被解读为Initial Coin Offering(初始数字货币发行)，也有文献称其为Initial Crypto Token Offering(初始加密代币发行)，总之，ICO和IPO非常像。

目前ICO项目的参与者大致可以分为三类：第一类是纯粹的诈骗，就是通过..不断地让后者前赴后继地往里面放钱，是以骗钱为目的；第二类项目是圈钱，虽然有项目作为背景，但却并没有值这么多钱的项目；第三类项目是真正想要做事情的，有少数人想要推动行业发展创新。

从理论上说，韭菜币的价格应该由ICO项目的内在品质来决定。倘若ICO项目本身没有实质价值，上家买入代币仅是期待下家能以更高的价格接盘，那么这种击鼓传花式的投机炒作就是一个典型的庞氏骗局。业内人士称，ICO的本质是在无监管的环境下向社会公众圈钱。像这种发行不受监管、不受限制的ICO融资，难免会成为庞氏骗局。据了解，国家对ICO模式的监管一直都在酝酿，但现在面临的问题是，一行三会到底谁来管这件事，性质该如何定义？在现有的金融监管体制下确实有一定难度。

多种套路针对的是一种心理

披着区块链这个“新马甲”，炒作虚拟货币升值，实则是“换汤不换药”——这被警方称为是“最时髦”的..。这类穿上了“新马甲”的..，归纳起来，其套路其实并不怎么新颖。

最普遍的套路之一是以科技之名行..之实。典型的案例如前文提到的西安警方破获的一起打着“区块链”概念的特大网络..案。

套路之二是空手套白狼。今年4月，济南警方端掉了一个打着“区块链”幌子的..团伙，查获涉案资金3亿余元。该团伙在网络上设计了假的虚拟盘，并发布了所谓的“宝币”“贵币”等多种虚拟货币。他们先是以赠送为幌子，向新加入的人员赠送一定数量的虚拟货币，每枚价格在几十元，然后通过人为操纵将..一路升值到几百元，吸引不明真相的人员加入，最后再通过所谓..“贬值”的周期波动进行“割韭菜”。

套路之三是“洋为中用”“出口转内销”。2017年9月，湖南省株洲县人民法院宣判了一起涉案金额达16亿余元的特大“维卡币”网络..案。该..组织是一家“维卡币”..组织，系境外向中国境内推广虚拟货币的组织，其..网站及..模式由外籍人士组织建立，服务器设立在丹麦境内，对外宣称是继“..”之后的第二代加密电子货币。

“维卡币”组织的经营其实质是以投资虚拟货币为名，要求参加者缴纳一定费用获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，以直接或间接发展人员数量作为计酬和返利依据，将上述计酬与返利以分期支付的方法进行发放，以高额返利为诱饵，引诱参加者继续发展他人参加而骗取财物。

为什么这种“老套路”却动辄使上万人“中招”？主要是因为他们抓住了投资者“着急上车”的财富渴求心态，骗局的核心便是利用了人性的弱点。

其实，很多受害人起先是持怀疑态度的，但又存有一种侥幸心理，甚至有人明知道是骗局也不愿意举报，而是希望在骗子手中运用自己的小聪明分一杯羹。

但所谓“君子爱财取之有道”，在面对投资诱惑时一定要认清现实，不要在画饼画出来的预期收益面前先昏了头脑。区块链的投资价值究竟有多大？一些业内人士对此保持谨慎的态度，认为要区分“链圈”与“币圈”，不少“链圈”创业者关注区块链应用研发，而“币圈”若与虚拟货币相联系，投资者则需要谨慎对待。

在“链圈”的应用上，互联网公司、金融机构都开始发力。近期，前海微众银行与广州仲裁..共同将贷款合同要素保存在区块链上，一旦出现贷款逾期等争议，仲裁机构可以依据区块链上事先保存的信息快速、准确地做出仲裁。

在“币圈”中，一定程度上存在着泡沫甚至是集资欺诈的情况。面对潜在的诈骗危机，业内专家建议，投资者要客观理性看待区块链的价值，不要相信“天花乱坠”的承诺，尤其要避免盲目投资；当遇到“区块链”相关的投资项目时，务必通过官方渠道验证其公司信息，以防陷入投资骗局。