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近日,钱宝网实控人张小雷使用非法集资款包养情妇一事备受关注。据《现代快报》报道,警方查证的事实显示,多年来张小雷用大量非法集资款包养多名情妇。其中仅黄某某1人,张小雷就累计送给她4000多万元。网贷天眼注意到,早在此前 案件中,e租宝实控人丁宁同样将非法所得赠予集团女高管,现金、房产、车辆、奢侈品的价值达10余亿元。
投资款被..老板如此挥霍,投资人一定非常愤怒。那么投资人的投资款就无法追回了吗?这就需要具体问题具体分析。想要追回投资款,投资人就需要搞清楚所投资金的去向。
这些巨额投资款到底流向何处?网贷天眼通过整理得出以下去向。
1、个人挥霍
前有e租宝丁宁,后有钱宝网张小雷,他们都存在将非法所得大肆挥霍的情况。丁宁与数名集团女高管关系密切,私生活极其奢侈。经警方查明,丁宁赠与他人的现金、房产、车辆、奢侈品的价值达10余亿元。仅对张敏一人,丁宁除了向其赠送价值1.3亿的新加坡别墅、价值1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物,还先后“奖励”她5.5亿元人民币。
再看钱宝网张小雷,供养情妇同样出手“大方”。 根据公安机关取证,自2012年至案发,张小雷指使公司财务人员用非法集资款每天汇给黄某某2万元,累计向黄某某个人银行卡汇款共3600余万元。据黄某某供称,上述款项是张小雷送给她的"分手费"。
另悉,黄某某向警方供述,拿到张小雷送来的巨款后,除个人挥霍外,将其中绝大部分转移到美国。汇往美国的巨款,都被她在拉斯维加斯赌场..输光。根据警方调查,黄某某只是张小雷的众多情妇之一。张小雷将巨额非法集资款赠送给多名情妇。资产包括金钱、房产、车辆等。
为最大限度追赃减损,南京警方已对张小雷用于个人挥霍的财务进行追缴,依法查封和冻结了一批涉案资产。据此,投资人是可以拿回一部分投资款的。待警方查明所有案情后,检察院审判后会将赃款按比例退还给投资人。
2、庞氏骗局
庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”,“空手套白狼”。简而言之就是“借新还旧”,..将新用户投资进来的钱,还款给之前投资的老用户,并许之以高息作为回报,并制造..的假象进而骗取更多新用户 资。循环往复,钱款越滚越多,窟窿也越来越大。
..使用这种“借新还旧”的方式,大致可以看出..并没有真实资产,..标的大多为虚构。投资款经过多轮“借新还旧”,最后剩下的资金往往不会太多,能拿回多少钱,还是取决于警方破案之后追缴的资金金额。
3、搞“自融”输血给实体企业
P2P..自融,指的是拥有实体企业的老板在网上开一个网贷..,从网上融到的资金主要用于给自己的企业或者关联企业输血。P2P..选择自融意味着..将风险与实体企业的经营状况捆绑在一起。当实体企业或者关联企业出现经营不善时,如果该企业还有一些资产可以处置,那么投资人就有机会拿回部分投资款。
除上述情形外,P2P..搞“自融”吸纳投资人的钱,还有可能投向房地产投资、给上市公司输血,投入到股票、..市场中。使用自融方式最大的风险点在于实体企业或关联企业一旦出现资金链断裂、亏损等情况,投资人撤资或是..久未获得新用户的投资,那么P2P..就会垮掉。
4、..运营费用
P2P..的日常运营需要经费,部分..更是通过巨大的广告投入来宣传包装..,或是付出高昂的成本来获取新客户。以“e租宝”为例,自2014年伊始,“钰诚系”先后花费上亿元,大量投放广告进行“病毒式..”,投入巨额费用用于宣传推广..,树立品牌形象。那么这笔巨额投入的费用从哪来?相信投资人心中自有答案。由于这笔钱已经被投入到各个渠道进行宣传推广,基本没有追回的可能。
5、投向真实项目但出现逾期
通常来说,真正定位于信息中介的P2P..,都有可能出现逾期。如果P2P..有真实资产,采用散标直投的形式,并且迎合监管要求不做债转,那么投资人的钱就会一一对应地出借给借款人。当借款人出现逾期时,对应的投资人无法收到还款,但这并不会引发连锁反应,影响其他的正常项目。
该通知属实,并且已经先行一步下达到各单位。
被告人为“北京京东世纪贸易有限公司”和“上海斐讯数据通信技术有限公司”。
结下的“对子”,合作究竟落在哪?
剩余的十几亿元本不应该由贾跃亭承担的公司债务,贾总承诺由他个人承担。
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