昆明：男子拿表姐信用卡..后挥霍一空 还办理了网络贷款【案件】山西运城男子加入“善心汇”..发展下线725人 获刑五年五

昆明：男子拿表姐信用卡..后挥霍一空 还办理了网络贷款

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近日，前卫派出所接到报警，一男一女发生纠纷，需要警方的帮助。民警赶到现场后，一男一女正吵得不可开交。经民警询问相关情况后，得知二人原来是表姐弟关系，因为偿还信用卡的问题发生了纠纷。

　　看似普通的一件纠纷，但细心的民警却发现了一些不寻常的细节。经过侦查，一起大额信用卡诈骗案浮出了水面。

　　原来，经女士由于不懂得信用卡还款的操作流程，便将自己的信用卡交给自己的表弟张凯（男，24岁，云南楚雄人），叫张凯帮助其还信用卡。张凯拿到信用卡后将信用卡上的余额..，挥霍一空，还利用信用卡办理了网络贷款。

　　如此大张旗鼓怎么可能不被发现，银行的催还通知让经女士发现名下的7张信用卡所有额度已被透支一空，并且还办理了网络贷款，如今共欠贷款约17万余元。

　　了解情况后，民警将犯罪嫌疑人张凯当场抓获并带回派出所讯问。经审，犯罪嫌疑人张凯对其信用卡诈骗的犯罪事实供认不讳。目前，犯罪嫌疑人张凯已被公安机关依法刑事拘留。

　　西山公安提示：

　　近年来，随着社会经济的发展和智能手机的推陈出新，人们的消费理念和支付手段也在不断进步，通过银行卡、信用卡来购买商品、支付服务费用已经成为人们的日常消费习惯。有的信用卡，银行卡支付甚至于不用提供密码便能支付。民警再此提供广大市民群众，收好自己的信用卡，银行卡，切勿将卡交给他人随意使用，不要将信用卡，银行卡的信息包括姓名、身份证号、手机号码，短信验证码等信息轻易透漏给任何人，如有不懂得信用卡还款使用等操作的可到相关银行找工作人员咨询办理，切勿将卡随意交由其他机构或是个人委托个人办理业务，避免遭受损失！

　　文章来源：前卫派出所

【案件】山西运城男子加入“善心汇”..发展下线725人 获刑五年五个月

揭秘庞氏骗局讯（帆船人）8月13日，山西省运城市平陆县人民法院审结了一起“善心汇”..案件。法院以组织、领导..活动罪，判处被告人张百林（男有期徒刑五年五个月，并处罚金10000元。违法所得予以没收，上缴国库。

2015年以来，张天明(另案处理)等人创建善心汇众扶互生会员系统。参与者若要加入该系统，需要花费300元购买“善种子”激活账号，之后可获得静态与动态提成收益。

据了解，静态提成收益模式是指：会员激活以后，可参与静态模式布施(又称赠与，即打款给其他会员)，根据会员打款的金额分为特困、贫困、小康、富人、德善、大德6个不同社区，投资金额从1000元到1000万元不等，根据打款金额的不同，每次等待布施与受助的时间以及消耗善心币数都有不同。待系统自动匹配一至多名受助人以后，等待其他会员向他布施打款，受助金额是其打款布施金额的100%-150%。

动态提成收益模式是指会员每发展一名下线，可以拿到该下线参与静态投资金额的6%作为奖励，但实际只能..3%，还有3%转为“善心币”，“善心币”可以在“善心汇”..的网络商场以代金券的形式购买商品。。会员可以拿到1代(6%)、3代(4%)、5代(2%)下线的奖励收益，形成了“善心汇”独有的“跳级、分润奖励机制”。会员通过发展下线和在系统中购买相应数量的“善种子”成为高级会员。高级会员又分为A轮、B轮、C轮服务中心会员。高级会员向公司购买“善种子”“善心币”时可以享受五折至八折优惠，然后再向5代以内下线销售，从中获利。

2016年10月份，张百林被自己的妻子罗某拉入“善心汇”..，在善心汇..上总共投了4万多元，因..关闭赔了两万多元。

2017年4月份，张百林通过手机银行给一个微信昵称“春阳”的B轮服务中心转账5万元，购买了260个善种子成为“善心汇A轮功德主”。

2017年7月份，平陆县公安局根据上级维稳要求，对涉及平陆县的善心汇会员进行排查，在调查工作中，发现张百林可能涉嫌组织、领导..活动罪。平陆县公安局于2017年9月14日予以立案。

2017年9月22日，办案民警将张百林抓获归案，并在其两处租住搜查出一本“善心汇会员”名单、账号及密码的黑色笔记本。同年9月30日被平陆县人民检察院批准被执行逮捕。

经鉴定，截止2017年7月24日，被告人张百林已发展下级会员达725人，非法获利109640元。

在庭审过程中，张百林辩称，自己加入时并不清楚“善心汇”属于..组织，所有会员加入都是自愿的，且相互之间并不认识，我没有组织和领导他们。由于无知加入了“善心汇”..组织，但只是普通会员，希望法庭从轻判处。

平陆县法院认为，被告人张百林..活动直接或间接发展成员达725人，其行为已触犯刑律，构成组织、领导..活动罪。公诉机关指控罪名成立。参与..的人员是否自愿或者是否知道被骗，不影响对其构成组织、领导..活动罪的认定。

8月13日，平陆县法院以组织、领导..活动罪作出上述判决。

• 文章来源：揭秘庞氏骗局，特此鸣谢！