[原文来自：www.ii77.com]

最近，有很多朋友来咨询笔者，自己投资的理财..或者外汇..涉嫌非法集资或者诈骗，想去报警，但是不知道如何操作。

在实践中，这类涉嫌经济犯罪的案件，投资人、被害人如果要提起刑事控告，也就是通俗所称的报案，警方在受理案件后，最先考虑的问题，就是案件是刑事犯罪，还是民事经济纠纷，因为如果是民事经济纠纷，不存在刑事犯罪问题，警方一旦立案调查，往往会有“以刑事手段插手经济纠纷”的担忧，从而造成错误立案，相关警员就可能承担错案责任。因此，很多投资人、被害人会抱怨，实践中立案实在太难，到底要如何操作？

以非法集资案件为例，..一旦兑付中断，投资人选择向公安机关报案，最主要的，是以书面方式留下相关报案材料。因为以书面形式递交相关报案材料，能够将相关意见系统化、条理化的阐述，将控告事项与刑事侦查程序有机结合，甚至对侦查工作提供最大化的支持和帮助。

相关的材料有：1.控告材料，比如《刑事控告函》《促请立案意见书》等；2.相关证据资料，如《投资合同》，银行流水、收据等等；3.控告人和被控告人相关身份信息等。

一、控告材料

《刑事控告函》

在刑事案件的启动中，控告函是最重要的一份文字材料，比如在非法集资案件中，控告函就应该将嫌疑..、集资人涉嫌非法集资（非法吸收公众存款或者集资诈骗）的相关情形，从控告人的角度进行阐述，比如相关涉案..使用何种方式公开宣传，如何面向不特定公众集资，向投资人承诺保本付息，具体的利息是多少，没有合法的牌照资质等情况进行详细阐述。

不同的案件，有着不同的控告重点

如果是P2P..，如果投资人能通过相关渠道查询到..为关联企业自融、虚假标的等情况，应该在控告函中作重点阐述。

而如果是私募..涉嫌非法集资问题，则应该重点指控私募..面向公众吸收存款或者未对投资人进行合规投资能力筛查。

而如果返利..涉嫌非法集资问题，则应该重点突出其承诺保本付息、面向公众公开宣传的相关情况。

抓住这些重点，才能让警方初步确定涉案..存在非法吸收公众存款罪的基本事实，反之，如果针对P2P..，仅仅指控其无法兑付、承诺保本和公开宣传，针对私募..，仅仅指控其自融和承诺保本等等，这些都无法抓住..涉嫌非法集资核心的构成要件，无法抓住警方关注的重点，导致无法立案。这也是为何很多有牌照的私募..爆雷或无法兑付后，警方并不会对其以非法集资立案，就是因为警方并不认为其无法兑付的原因，不会涉嫌非法集资问题。

当然，如果控告人无法提供这种具体详细情形，警方就只能通过询问、沟通中获取相关案件信息，这样无疑就增加了案件的沟通成本。

而一份完整的《刑事控告函》则可以明确勾划出犯罪的线条，并提出相关线索，供公安机关进行调查，可以大大提高警方的立案效率，确定案件存在基本的犯罪事实。因为从刑事案件侦查的程序而言，立案的基础条件是警方确定存在基本的犯罪事实，而不是一定要等到警方查清所有的案件事实才能立案。

《促请立案意见书》

如果有律师协助，在非法集资类案件中，在这种涉众型的非法集资案件中，投资人还可以要求律师另外写一份《促请立案意见书》，具体说明案件应予立案的原因以及法律依据，其中将具体列明案件管辖、损失等程序、实体法的规定，从法律依据确立的角度，明确公安机关应予立案，同时还可以提供单独的一份《调查要点》，从案件的入罪逻辑角度出发，总结《调查要点》供公安机关参考。目的是让公安机关知道此案不仅涉嫌犯罪，更是一起事实清楚、证据确实充分的刑事案件，必须提起立案。

以上文书，均系根据《关于公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》第十七条：“公安机关经立案审查，同时符合下列条件的， 应当立案：（一）认为有犯罪事实；（二）涉嫌犯罪数额、结果或者其他情节符合经济犯罪案件的立案追诉标准，需要追究刑事责任；（三）属于该公安机关管辖。”的相关规定所形成的具体办案文书，通过此种方式，最大化的减轻了刑事案件立案的法律顾虑和成本。

二、《证据材料》

正所谓，打官司，就是打证据。前面控告函和法律意见书已经将相关犯罪事实列明，但是，这些事实，都需要有相关的证据支持，比如在非法集资案件中，投资人应该力所能及的提供相关的《投资合同》《收款/交款收据》《银行转账凭证》《银行对账单》等等，如果有返款记录，也要同时出具，涉案..的相关宣传资料，网站地址，APP下载地址等等。

将已经收集的证据形成清单，同时亦说明案件可供调查的相关线索，即能够查清的已经通过律师帮助被害人查清，将不能查实的部分交由公安机关进行负责。

三、控告人和被控告人相关身份信息

在刑事控告案件中，还需要控告人本身个人身份证件和相关身份信息，以方便警方核实相关案件背景材料。同时，在力所能及的范围内，提供被指控的涉案公司、..的相关主体信息，如公司地址、能够查到的工商登记信息等等。

四、申请立案监督

除此之外，因为对于警方的立案工作，同级检察院承担了侦查监督的功能，因此，如果遭遇应予立案而不立案的情形，还需准备如下文书，交同级人民检察院及人民法院，为立案工作提供帮助。

《促请监督立案意见书》

若案件立案工作存在阻滞，则会将此文书交付人民检察院，促请人民检察院进行监督。