起原：中国基金报（chinafundnews）

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作者：泰勒

近期多起巨额的不法集资案件都迎来新的进展。

今天轮到善林金融，它是在2018年4月份爆的雷，时隔一年多，终于迎来一审公开开庭审理。

2019年7月10日、11日，上海市第一中级人民法院（以下简称上海一中院）对被告单元单子善林（上海）金融信息办事有限公司（以下简称善林金融公司）以及周伯云等12名被告人集资诈骗案一审公开开庭审理。

上海一中院一审公开开庭审理“善林系”集资诈骗案

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来看一组惊心数据。公诉机关指控：

1、2013年10月，被告人周伯云组建、设立被告单元单子善林金融公司，并实际掌握“善林系”企业，陆续在全国29个省市开设千余家分支机构，并慢慢设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷（幸福钱庄）”“善林财富”等收集假贷..。

2、为谋取不法好处，善林金融公司采用虚设债权、捏造乞贷人信息、子虚宣传等体式，承诺4.5%至18%的年化收益，经由债权让渡等名义，向62万余名投资人不法募集资金人民币（以下币种均为人民币）736.87亿元。

3、个中，567.59亿元用于兑付前期投资人本息。

4、至案发，未兑付25万余名被害人本金217.79亿元。

庭审中，公诉机关出示了相关证据。各名辩护人针对被告人的行为是否组成集资诈骗罪、指控的犯罪数额是否正确以及自首、主从犯的认定等问题揭橥了响应定见。

案情回首

善林金融成立于2013年，..于上海自贸区，..资源人民币12亿元，其创始人周伯云为法人代表。该公司专业从事互联网金融信息分享、咨询办事、投资治理等金融及融资买卖，在北上广深等国内一二线城市设有分支机构，办事局限普及全国。

2018年4月9日，善林金融实际掌握人周伯云因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首。

1、“线上”、“线下”不法接收公家存款

经警方查询，“善林金融”采用传统的门店推销与互联网..相连系的“线上”、“线下”生意模式不法接收公家存款。

2、线下1000余家门店

自2013年10月起，犯罪嫌疑人周伯云在未经核准的情形下，在全国开设1000余家线下门店，雇用员工并进行..后，经由告白宣传、德律推销及群众口口相传等体式，以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵，向社会不特定公家发卖所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权让渡理产业品。

（基金君之前报道，善林金融以线下理财店起身，客户好多是大爷大妈，有大量的线下理财门店，资金去向一向成谜，近年来国度加大监管力度，善林金融起头砍掉线下门店，将买卖转向线上，做网贷..并争夺立案等，不曾想到倏忽遭查处。）

3、骗来的钱供实控人随意使用

“善林金融”经由推出各类分歧刻日、分歧收益率的理产业品，接收社会公共资金形成资金池，供周伯云等人随意使用。为了使“善林金融”这家公司看起来“家大业大”，更是不吝破费公家巨额资金，大规模开设线下门店，支出员工高额工资和高额提成，同时做足包装宣传，在公众中营造“大而不倒”的公司形象，骗取投资者的信任。

4、庞氏圈套：借新还旧、并无盈利能力

经查，“善林金融”对外传播的投资项目并无盈利能力，其经由借新还旧的体式了偿前期投资人到期本息，跟着时间推移，资金缺口越来越大，最终导致崩盘。

据此，“善林金融”系典型的庞氏圈套，已涉嫌不法接收公家存款罪。下一步，警方将全力查清案情，追缴涉案赃款，维护正常金融秩序。

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近期多起巨额不法集资案件迎来措置

1、钱宝案被告张小雷一审获刑15年

6月21日，江苏省南京市中院依法公开开庭，对被告人张小雷集资诈骗案宣告一审判决，以集资诈骗罪判处被告人张小雷有期徒刑15年，并处充公小我产业人民币1亿元。张小雷当庭认罪、悔罪，透露遵守法院判决，不上诉。公安机关追缴到案的资产将移送执行机关，并持续追缴违法所得，按比例发还集资介入人。

南京市中级人民法院经开庭审理查明：2010年12月，2012年7月，被告人张小雷用线下不法集资的资金在南京市设立由其实际掌握的江苏钱旺收集科技有限公司、南京钱宝信息传媒有限公司，并以上述二公司为依托组建完美“钱宝网”，以常态年化收益率20%至60%摆布不等的高额回报为诱饵，经由在“钱宝网”上“交押金、看告白、做义务、赚外快”的体式，在线上向社会公家不法集资。

其间，张小雷隐瞒将集资款少部门用于生产经营，大部门用于以新换旧、小我挥霍消费等事实；经由设立或收购关系公司，对外强调经营规模和投资价格、赞助相关运动等体式，骗取集资介入人的信任，持续进行不法集资，至案发时造成线上集资介入人巨额本金未清偿。2017年12月26日，张小雷向公安机关投案。

南京市中级人民法院认为，被告人张小雷以不法占有为目的，使用诈骗方式不法集资，数额稀奇伟大，情节稀奇严重，其行为已组成集资诈骗罪，应依法惩处，张小雷具有自首情节，积极合营办案机关追赃挽损，当庭认罪悔罪，能够依法从轻惩罚，法院凭据被告人的犯罪事实、性质、情节和社会风险水平，依法作出上述判决。

2、不法集资400亿元4万人受害 快鹿案终审落槌

7月9日，上海市高级人民法院对被告单元单子快鹿集体、东虹桥小贷公司、东虹桥担保公司以及被告人黄家骝、韦炎平、周萌萌、徐琪（美国籍）等15人集资诈骗、不法接收公家存款系列上诉案依法作出终审裁判，裁定驳回上诉、维持原判。 

上海高院二审审理查明：快鹿集体不法集资共计人民币434亿余元，除282亿余元被用于兑付前期投资者本息外，其余款子被用于支出各项运营费用、股权收购和影视投资等经营运动、转移至境外和购置车辆以及供小我挥霍、侵吞等。至案发，本案实际经济损失共计152亿余元。“快鹿系掌门人”施建祥左手明星、右手资源，加之一众关系公司运作个中，直到片子《叶问3》偷票房引爆质疑之前，玩转宏大的不法集资链条。

一向外逃的“快鹿系”实际掌握人施建祥，今朝仍在红通追逃名单中。 

3、北京市启动“e租宝”案集资介入人信息核实挂号工作

2019年6月26日北京市第一中级人民法院发布“e租宝”案全国集资介入人信息核实挂号通知，将于2019年7月2日至2019年8月30日对“e租宝”和“芝麻金融”收集..集资的全国受损集资介入人进行信息核实挂号。

凭据通知，各涉案省区市已按照属地原则设立了核实挂号所在，集资介入人可前去其户籍地点地或经常栖身地设立的核实点予以核实挂号。各地具体核实挂号所在由各涉案省区市经由发布公告公示。集资介入人应提前将其身份证件、关联体式、本人名下的收款账户信息、充值与..金额等信息预备好，现场核实工作人员将逐项对上述信息进行核实、采集、挂号。

“e租宝”案的集资介入人可实时存眷北京市第一中级人民法院发布的通知及各省区市发布的公告，按照要求前去响应的核实点列入信息核实挂号，以维护自身正当权益。此次核实挂号的究竟将作为案款发还的数据根蒂，未进行核实挂号的，将以司法审计究竟确定受损金额，由此发生的晦气后果，由集资介入人自行承担。

4、卓达集体杨卓舒、杨历史涉嫌不法接收公家存款罪被核准拘系

新华社石家庄7月6日新闻，记者从石家庄市公安局获悉，石家庄市裕华区人民审查院已依法对涉嫌不法接收公家存款罪的犯罪嫌疑人卓达集体实际掌握人杨卓舒、卓达集体执行总裁杨历史离别核准拘系。石家庄市公安局裕华分局依法对其二人执行拘系。今朝，该案正在进一步侦查中。