随行付海外业务获资5.88亿，多次违反反洗钱规定，布局高利贷和催收等产业链

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近日，随行付股东港股上市公司高阳科技（00818.HK）发布通知透露，其非全资从属VBill（Cayman）引入投资者ELECTRUM B.V.，该投资者已赞成按认购价人民币5.88亿元认购新VBill股份。紧随完成配发后， 高阳科技将持有VBill（Cayman）71.07%的股份，间接持有的随行付集体权益也将从80.04%摊薄至68.83%。

据悉，VBill（Cayman）原系高阳科技各治理层股东、上市公司配合于开曼群岛..成立的一家投资控股公司，该公司将开展高阳科技的支出生意处懂得决方案买卖分部，本次所得款子拟用作VBill (Cayman)集体国外买卖扩张的一样营运资金及风险掌握手艺投入的额外资源。

随行付（香港）为VBill（Cayman）全资控股的孙公司，随行付（香港）全资子公司WFOE为中国大陆境内经由VIE架构掌握重庆结行移动商务有限公司（下称“重庆结行”）。重庆结行成立于2002年，首要从事..运营解决方案买卖，今朝持有随行付支出有限公司（下称“随行付”）80.04%股份，为第一大股东。

央行信息显露，随行付于2012年6月27日获得全国局限内银行卡收单买卖的支出派司，在2013年7月6日新增了全国局限内的互联网支出、移动德律支出买卖，但在2017年6月派司获批续展的同时，被责令住手吉林、辽宁（含大连）、浙江（含宁波）、福建、黑龙江等五个省的银行卡收单买卖。

事实上，早在2014年9月10日，随行付就因“未落实特约商户实名制、生意监测不到位、风险事件措置不力”被要求全国局限内住手接入新商户、撤离上述五省的买卖。

此外，本年以来随行付及其分公司已被罚三次，均为百万元以上大额罚单，合计已被罚近万万。

本年1月，随行付重庆分公司因违反有关反洗钱划定的行为，被人行重庆营业治理部处以罚款170万，并对相关责任人员共处以罚款4万元。本年3月，随行付则因未按划定履行客户身份识别义务、未按划定留存客户身份资料和生意记录合计被罚590万元，两名相关责任人共被罚31万元，累计被罚621万元。5月，随行付山西分公司又因违反有关反洗钱律例定的行为，被处以罚款128万元，同时央行责令该公司赐与相关责任人员规律处分，并对相关责任人员共处以罚款12万元。

值得一提的是，据此前北京商报报道，随行付涉嫌手刷POS机违规..，在微信小法式搜刮“随行付”时会显现“随行支出POS免费领取”、“随行付高端MPOS免费领”的商家。

今朝随行付官网显露网站正在维护，其运营产物不克打开，据高阳科技通知，随行付首要买卖包罗支出生意处理、小额贷款及供给链融资等买卖。公开资料显露，此前随行付官网拓荒了金融板块，买卖包罗还到(信用卡代偿)、随商贷(小微商户信贷买卖)、随行付钱包(消费金融)、供给链金融等。

在已认证的随行付商户办事微信公家号“随行付商户办事”中，“金融超市”一栏包罗“我要..”、“还到”、“用卡治理”等三个选项，今朝“我要..”一栏已无法正常打开，信用卡代还..“还到”能经由该选项获得。

天眼查信息显露，“还到”由随行付全资子公司南昌随行付收集小额贷款有限公司（下称“随行付小贷”）运营，该公司运营网站“随行付金融”页面也无法正常打开。

在聚投诉等第三方投诉..中，有大量针对随行付收取高额办事费、暴力催收、POS机推销买卖员子虚宣传等投诉。

一则9月9日的投诉显露，乞贷人李师长在随行付金融上贷款10000元，分12期了偿，但还款信息显露12期李师长合计需还款13600元，实际综合年化利率正好达到36%监管红线，irr利率则跨越36%。

另据天眼查信息显露，在2018年10月11日分宜县工信局对随行付小贷的搜检中，发现公司暂不存在违反”四严禁、四禁绝”、违规开展“首付贷”、“校园贷”，违规对外融资及其他不相符划定的情形。但公司假贷买卖经由第三方支出..随行付支出结算，而非银行账户转账结算。

此外，随行付还全资控股了一家名为“随行付（北京）金融信息办事有限公司”（下称“随行付金服”）的企业，高阳科技通知称该公司首要在中国供应客户转介办事及信用测评办事等金融办事。

但从该公司在猎聘上发布的雇用信息来看，其买卖除了贷前的信用测评与客户转介，还涉及贷后催收买卖。就在9月10日，随行付金服还发布了催收策略司理岗位，工作所在位于北京海淀区。

据上市公司通知，随行付及其控股的子公司在客岁业绩大幅增进。2018年度实现收入30.99亿元，与2017年度的17.02亿元比拟增加82.08%；2018年度实现除税后溢利2.7亿元，同比增加41.92%。截止2019年6月30日，随行付及其控股的子公司未经审核综合资产总值及资产净值离别为31.39亿元及12.596亿元。

（责任编纂：朱荻）