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最近央妈公布了6月金融数据,有两组数据要重点关注。
一是6月新增人民币贷款1.84万亿人民币,创5个月最高。
预期为1.51万亿,前值为1.15万亿,上年同期为1.54万亿元。
二是M2增速8%,创下28年来历史新低,低于市场预期。
M2指广义货币,M2增速可以简单理解为国家印钱速度。
M2同比增速自去年5月跌破10%后,一直保持个位数增长,到现在一年多过去了,现在依然处于走低趋势。
结合两组数据来看,新增人民币贷款增加,M2增速不升反降,说明货币流动性明显在收缩。
这也说明央妈资管新规、去杠杆的政策正在发挥威力且初见成效。
二.
每次提到M2增速,大家都会和房价联想到一起,毕竟这些年中M2可以说是房价上涨的最直接推手!
大家关注的自然是下半年房价的走向。
我认为,下半年楼市全面性上涨的可能性不大。
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抢人和棚改货币化都会在短期内分别支撑而三四线城市房价走强。
而从M2的走势看,一线城市反正不具备大幅上涨的基础。
M2如果不回到10%以上,一线城市的房价很难再涨起来。
房价暴涨本就需要一个宽松的货币环境,而现在央妈去杠杆不可能松懈。所以房价暴涨的条件不存在了。
如果M2继续如此,那支撑三四线城市的棚改货币化一结束,三四线城市的房价也就凉了。
对此最敏感的当属房企了,很多企业已经有所行动了。
比如说碧桂园,它的房产以前遍布各地,下至县城、大镇都有它的项目,如今也开始慢慢撤退了。
再有前段时间,万科股东大会上提到:
十年后万科还是房地产公司的话,那真的很惨。我现在在琢磨,我们各地的公司把“地产”这几个字都拿掉。
万科也在慢慢抛弃房地产。
有所行动的不只有碧桂园和万科,绿城地产、恒大、融创等地产大佬也开始闻风而动了。
所以现在还指望着房价暴涨的朋友们醒醒吧,下半年炒房有点难过啊。
三.
除了楼市外,下半年其他市场也不好过。
上半年央妈去杠杆、严监管,市场钱荒,资本市场已经雷成一片。
金融圈本就是环环相扣的生态链,牵一发动全身,市场钱荒,整个资本市场谁都不好过。
债务违约潮,一开始民企债务违约,后来连央企、上市公司,甚至是地方政府担保的地方债都开始出问题。据统计上半年债务违约已发生26起,违约金将近266亿。
股市也很惨淡,A股大跌13.9%,总市值蒸发5万亿。
再有就是P2P的暴雷潮,仅6月暴雷..就达80多家。
而这波雷到7月还在继续着,甚至连投之家都以“集资诈骗”为名被查了……
从目前来看,下半年流动性不会太好,钱荒将会继续蔓延,势必会引出更多雷。
所以对我们来说,下半年应该以现金为王。
增加自己手上的流动性资产,可以放到比较安全灵活的地方,比如余额宝这类货基中。
虽然货基的年化收益只有4%左右,但是也比存在银行强。
当然你自己对风险承受能力高,也具有投资实力的话,也可以在P2P、基金、股市中选择适合自己的。
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现金为王。
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