吐血整理！P2P被立案，投资人常见十问（附权威解答）(2)

曾杰律师：在司法实践中，投资人应该尽快配合办案机关进行投资项目登记，带齐个人身份资料，投资证明等等。 [原文来自：www.ii77.com]

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有投资人说，这种登记毫无必要，因为金融..的资金流水都在其服务器中。理论上这种手法乍一听有道理，但实际上，司法实践中，办案机关对于涉案..的海量电子数据态度是比较谨慎的，对于电子数据的真实性和完整性其难以信任，而其对于主动提供证据登记的投资人则是比较欢迎。而且因为清偿比例有限，有时候会分批次、分轮次的进行清退工作。这也是为什么非法集资案件清退工作持续时间特别长的原因。

网贷之家之前研究统计了44家已宣判的P2P..的审理时间，从..实际控制人被刑事拘留到被判决，44家问题..中，盛融在线的审判用时最长，为31个月;用时最短的为汇瑞财富和昌晟易贷，审判用时均为6个月;平均审判时间、众数审判时间均为16个月。从公开的宣判结果来看，..出现问题到最终宣判，基本需要一年半到两年的时间。

最近宣判的大大集团来说，耗时更是长达2年8个月。有不少人表示，案件处理过程耗时太长了。但通过公开信息来看，经济犯罪案件刑事诉讼确实需要时间。

根据示意图，即使是走耗时最短的初查-立案-监视居住-审查起诉-补充审查-审查起诉一审-上诉抗诉-二审-宣判路线，也需耗时550天，近一年半的时间。

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肖飒律师：集资参与人群体，最关心的问题是涉案财物追缴问题。我们应当知悉，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、..、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予以折抵本金。将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，应依法追缴的情形：(一)他人明知是上述资金及财物而收取的;(二)他人无偿取得上述资金及财物;(三)他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的;(四)他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者非法犯罪活动的;(五)其他依法应当追缴的情形。

肖飒律师：已经立案的情况下，由于非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等罪名都是公诉案件，在侦查期间需要保密办案，我们投资人及其代理人很难看到正在形成的卷宗，甚至案件办理的进度都不能及时知悉。

这时候，不要怪一线办案的警察，他们如果把风声放出来，也怕一些不法分子会销毁证据或狗急跳墙。

此时，最好的办法是：

(1)闭上嘴，默默收集线索。少说话，多办事，定期安排固定人员与警方办案人员沟通，其他时间不去单个滋扰警方；

(2)积极安排投友们发现、收集与财产相关的线索与实际控制人隐匿地点相关的信息；

(3)综合大家碎片化的信息，整理成书面材料，用EMS寄送给办案民警，切记：在快递单上写明，到底寄送了哪些什么样的材料，以留存证据。

肖飒：其实，出借人对于老板判什么罪名，多少年不是那么关心，更关心的还是返还资金是多少。既然如此，可以选派代表与嫌疑人的辩护律师沟通，如果达成和解，争取十年以下量刑，多数律师愿意说服嫌疑人及其家属多拿出一些资产、资金偿还出借人。

此外，现阶段，出借人都把主要精力都放在给公检法部门施加压力上了，如何能更多地冻结、扣押..老板和高管的房产和个人账户等。其实，很多时候忘了，还有大量借款企业可以追索。

在现实案件中，甚至出现了借款企业为了逃避债务，扮演成出借人去报案的戏码。因此，出借人可以多渠道拓展回款来源，向公检法机关提供与借款企业之间的合同，以便在刑事案件办理过程中，更好推进追赃挽损，最大限度给出借人返还本金。

在网贷之家此前统计的12家问题..宣判结果中，仅5家P2P网贷..有具体的赔付方案，其中网赢天下、东方创投、中宝投资、优易网赔付比例在40%之上，网赢天下的赔付比例达到60%，铜都贷的赔付比例最低，仅为12.3%。

曾杰律师：根据几年及其较大的非法集资案件清退比例，比例大概在30%左右。当然，这些案件中，很多都是比较严重的集资诈骗类案件，资产端的真实性根本就是水中花镜中月，大量的资金都是被挥霍或维持庞氏骗局，清退就工作的难度显而易见。所以能退多少，和案件性质、项目的真实..息相关。

一线警官：案件侦办后，很多投资人很想了解案件进展，追赃比例，资金能返还多少，能不能先返还一部分……心情可以理解，但是公安机关在侦查中可发布的信息并不多，一般就是案件进度（比如什么时候立案了，什么时候逮捕了，什么时候移送起诉了），其他信息不便发布。

信息发布一般由主办机关来发布。你可以关注主办机关的微信公众号、官方微博或者当地官方的其他媒体来了解。投资群体人员间的一些小道消息以及非官方媒体传播的相关消息，千万不要相信，更不应传播。因为这当中的投资群体利益纷繁复杂，相信主办机关一定会秉公处理；同时，不少案发事实表明，当中一些别有用心的人也会通过故意歪曲事实或滋事生非，达到一己之利或其他不可告人的目的。因此，绝不可相信那些搬弄是非的谣言，更不应搞所谓的“抱团WQ”，既影响精力与秩序，也给受理调查或侦查工作添乱。