【头条】中国工商报案评！从“云联惠”特大..案看网络..新特点及本质

（一）云联商城会员..和交易返利。该商城通过线上线下所谓“全返永动式交易”对会员进行积分返还和奖励，从而诱骗公众加入并推荐他人成为会员。包括以下四种方式：

①..费全返和推荐提成。消费者可免费..成为普通会员，或交纳99.9元成为金钻会员，交纳999元成为铂钻会员。普通会员只能享受消费全返，金钻和铂钻会员是商家会员，可获得云联商城开店资格。会员所交纳的..费用折算成白积分参与消费全返。另外，会员每推荐一个商家会员，云联惠都给其被推荐者..费用20%的提成。

②消费金额和共享资金全返。..会员在云联惠联盟商家消费，由商家将消费总额16%作为共享资金交给云联惠。之后，云联惠以每天0.05%左右的比例，以白、红积分转换形式，将消费额全额和共享资金持续返还给消费者会员和商家会员。

③销售和消费均有提成和奖励。铂钻会员推荐他人成为会员后，还能够获得被推荐人的所有消费金额的5%和所有销售金额2.5%的积分提成，以及被推荐人所有收益（提成+奖励）50%的积分奖励。即在云联商城每一笔交易中，云联惠还额外给予销售者的直接推荐者以销售金额2.5%的所谓“销售提成”，以及推荐者的上线们按50%依次递减的所谓“销售嘉奖”；同样，云联惠也给予消费者的直接推荐者以消费金额5%的所谓“消费提成”，以及推荐者的上线们按50%依次递减的所谓“消费嘉奖”。直到奖励积分递减为0.001后，奖励终止。

④销售多级代理资格。经了解，根据不同行政区域、行业分类，云联惠公司设置了双重八级代理制度，按照一定的基准值确定不同级别代理权的价格，将其销售给有意向的铂钻会员。根据协议，代理商可享受其代理费以积分形式101%返还以及促成他人成为代理商获得的20%代理费金额提成，还可以根据不同的代理费数额选择成为该代理级别中的LP（Limited partner，不参与经营管理投资人）或是GP（General partner，参与经营管理投资人），来决定是否参与所属代理公司的经营。同时，云联惠也给予各代理公司各种返还和奖励，包括其代理股东会员的代理费金额101%返还以及销售代理金额20%奖励、直接下辖级别所属代理权销售金额10%奖励。

辨析..新特点

①在名称登记方面，..组织一般选择在大城市开展活动。与过去几年以线下为主的..组织经常选择在三、四线城市登记“生物公司”“农业公司”等不同，目前..组织一般选择在大城市开展活动，登记“科技公司”“网络公司”以掩盖..本质，披着合法的主体资格等外衣搞..。

②在参与人员方面，高收入人群增加，年轻化、低学历、职业化趋势明显。恩施土家族苗族自治州工商局通过分析已查处的..案件发现，不少“老板级”“大腕级”人员参与..组织，34岁以下的参与..人员占大多数。虽然高学历人员参与..有增多之势，但主要参与人群还是以低学历人群为主。职业..人员同时参与或领导多个..组织，而一部分团队头目职业化从事..和非法集资违法犯罪活动。

③在发展方式方面，互联网..方式比传统..多样。传统..多为假借工程、生意、招聘等名义，发展对象主要是亲戚、朋友、熟人，集中开会“洗脑”；互联网..则主要假借原始股权、虚拟货币、消费返还、社会公益等名义，通过互联网特别是移动客户端推荐、添加人员，采取线上宣传“洗脑”，线下开会造势，以手机转账结算的方式流转资金，搭建非接触、跨区域、“千脚虫”式的全国性甚至国际性的组织。

④在社会危害方面，互联网..产生社会危害的范围要比传统..广。传统..主要在局部地区产生社会危害，伤及的是..人员自己的亲戚圈、朋友圈。互联网..的危害则是大范围、跨地区、全国性的，伤及的是群众的生命财产安全，损害的是社会主义核心价值观，扰乱了市场经济秩序，破坏了社会和谐稳定，“善心汇”就是典型一例。

针对互联网..这些新特点，笔者认为，监管部门应调整思路，除了坚持打早打小、露头就打，保持打击..的高压态势外，更应着眼防范，加强打击..宣传工作，积极有效地开展创建“无..网络..”“无..社区（村、街道）”等工作。

把握..的本质

①做大场面，欺诈公众。..组织将其与国家重大方针政策、重大战略举措、标志性建筑、标志性人物、标志性事件等挂钩，跟形势、玩概念，欺骗性极强。如“善心汇”打着“扶贫济困、均富共生”的旗号，“云联惠”标榜去库存、拉内需。一些..组织甚至以招商引资、投资兴业、推销地方特色产品等名义，骗取具有公信力的机构或者一些地方和部门领导人的信任，让他们为..组织背书站台。

②虚假宣传，欺诈新人。绝大多数..组织会通过其自设或者合作的网站，地方或行业媒体，自办或联办的“商学院”等训练机构，各地最大型、最豪华、最具标志性的会场或酒店，以虚假的或引人误解的内容夸大其实力、吹嘘其前景。如“云联惠”的“消费全返”“每天返还万分之五”等宣传用语就涉嫌虚假宣传。此外，..组织用各种虚假的手段包装其团队领袖、展示其成功生活。

③嫁接实业，欺诈会员。一些..组织自己没有任何产品，为了给新成员造成“有实力”“干实事”的印象，常常以“合作”的名义与实体经济嫁接，然后带着会员参观考察、赢得信任。如“善心汇”谎称自己不同于其他金融互助..，拥有自己的实业，在海南有2000多亩的黄花梨基地、1.1万亩椰子林、5A级景区槟榔谷等等。

④粉墨登场，欺诈社会。所有的..组织都会神化其领导人，以搞慈善活动为名装点门面。如，“善心汇”曾经给某基金会捐款，然后拿着这张有巨额支票的照片到处招摇撞骗。“云联惠”经常宣传董事长黄某荣获“2014中国经济人物”“中国民族品牌十大领军人物”“中国科技创新企业领军人物”称号，还以企业家身份参加了国家级的一些论坛。..组织往往是由上而下，越吹越大，忽悠人加入。执法人员如果不抓住..的欺诈本质分析问题，单纯从“拉人头”、收取入门费和团队计酬等形式要件上去把握，则容易良莠不分、错误定性。