全国首例套路贷案宣判 主犯被判有期徒刑24年

拘禁殴打 恐吓催收

警方推断这是一个有组织的犯罪团伙，并且拘禁、殴打、挟持、威胁、体罚、侮辱被害人，涉嫌黑恶势力。在警方一步步挖掘，摸清犯罪团伙的情况时，又一名被害人的出现，令该犯罪团伙的主犯浮出水面。

被害人刘某出现在公安红桥分局芥园派出所，是因为打架。报警人称刘某将其打伤，刘某也同意报警人的要求赔款1000元。在派出所纠纷虽然是调解了，但警方总觉得不对劲，因为刘某身上的伤也不轻。在和刘某的妻子取得联系后，警方才知道刘某的妻子在滨海新区公安局大港分局古林派出所也报了警。

原来，刘某也曾到相同的小额贷款公司办理贷款，借款3万元，还款期一年，本金及利息总额4.7万元，每月还款3900元。在按时还款5个月后，一群人将刘某从家中带走，称其还款逾期，需要交纳违约金13万元。与此同时，犯罪嫌疑人还从刘某的手机强行转款2500元。

随后，又出现一家小额贷款公司出资13万元将刘某的债务买走，并把刘某带走，继续非法限制其人身自由，迫使刘某电话联系朋友借款，从而又索要5万余元。在被拘禁期间，嫌疑人除了殴打，还用..捅入刘某口中，又将其推进海河里，逼迫其还钱。妻子在接到催款电话后，害怕丈夫出事，就向警方报了警。

害怕罪行暴露，主犯穆某指使两个弟兄报警，企图掩盖刘某身上的伤情，称是因琐事发生争执，双方才打起来的。在恐吓下，刘某不得不配合嫌疑人演了一出戏。嫌疑人也没有想到会因此进入警方的视线。

历经13个月侦破 50余人涉案

抓捕嫌疑人要有充足的证据，由于案情复杂，再加上取证时许多被害人怕遭报复，并不配合警方的调查工作，为此，警方花费了13个月的时间，才将涉案嫌疑人全部锁定，并设计了周密的抓捕计划。在此期间，嫌疑人或许也意识到自己有可能被警方盯上了，遂将办公地点由红桥区转移到和平区，在一次公司开大会的时候，警方将涉案嫌疑人全部抓获归案。在51名嫌疑人当中，不乏多名穷凶极恶的“打手”，且部分人员持有..弹药。

经侦查，2015年初，主犯穆某网罗刑满释放人员、社会闲散人员，擅自成立以“万融泓泰”“鸿泰鼎盛”“鸿业恒鑫”为名的公司，对外违法发放高息小额贷款。后不满足于获取高额利息，当年6月，以三家公司为“外壳”，形成以穆某为组织、领导者的黑社会性质组织。该组织内部分工明确，设业务部、风控部、催收部，管控严密，采用“虚增债务”“肆意认定违约”“签订虚假借款协议”“转单平账”等方式，从一开始就将“套路贷”与暴力催收相结合，企图非法侵占被害人财产。

该组织在审查借款资格时就为暴力催收做准备，提前了解被害人的资产状况和家庭情况；在签订借款合同时蓄意制造还款陷阱；在交付钱款时提前收取首期利息，额外收取手续费、下户费、中介费等各种费用，使被害人实际借得数额远低于合同约定的借款数额；在被害人还款时故意设置重重障碍，使被害人不能按时还款，人为制造违约；在催收时，采用拘禁、殴打、挟持、威胁、体罚、侮辱被害人或者滋扰、威胁其亲属等手段，逼迫被害人签订巨额虚假借款协议，要求其一次性偿还巨额债务；指使组织成员假扮成其他小额贷款公司人员，通过虚假“转单”垒高债务；最后，把无力还款的被害人“转单”给其他小额贷款公司，使组织利益最大化。与此同时，该组织为规避法律追究，使暴力催收行为合法化，要求被害人签订虚假的房屋、汽车买卖、租赁、抵押协议，有意带着被拘禁的被害人出现在公安机关，甚至到公安机关解决所谓“经济纠纷”。该组织实施抢劫、敲诈勒索、非法持有..犯罪共20起，欺压、残害群众，攫取了巨额经济利益，涉案金额达2300余万元，并致使大部分被害人不敢报案，个别被害人在外地躲避不敢回津，严重扰乱了社会治安，影响极其恶劣。

2017年4月，公安机关将案件移送至检察机关审查起诉，同年11月，检察机关向法院提起公诉。今年8月份，法院公开审理此案，昨日一审宣判。法院依法对被告人穆某以组织、领导黑社会性质组织罪、抢劫罪、敲诈勒索罪、非法持有..罪等数罪并罚，判处有期徒刑二十四年，剥夺政治权利三年，并处没收个人全部财产。对其他被告人以参加黑社会性质组织罪、抢劫罪、敲诈勒索罪以及聚众斗殴罪，判处二十二年至十个月不等的有期徒刑，均并处罚金。