"虚拟货币"集资诈骗案！3000多人被骗3亿元

5月14日，深圳南山警方召开新闻通气会，通报了一起以发行虚拟货币为名、行诈骗之实的集资诈骗案。

涉案虚拟货币为“普银币”，由深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的“趣钱网”P2P..发行。据昨日通报，当前受害者超3000人，涉案金额约3.07亿元，最高单个损失约300万元。3月28日，警方已成功抓获犯罪嫌疑人6名，查封茶叶约10万饼。目前正在追讨其他犯罪嫌疑人，追缴赃款。

“普银币”什么来头？

“普银币”，原来又叫“普洱币”。没错，跟茶叶有关。

据其官网介绍：普银是经由三方仓储、鉴定、评估、确权的优质藏茶资产，经由加密数字化发行的本位制数字货币。据了解，其原发本位资产为10亿藏茶。

也就是说，“普银币”自称不同于..，并非纯虚拟数字货币，有实物资产绑定。据称，1枚普银币对应价值1元人民币的藏茶，其发行数量、原始发行价格、市场流通价格由对等的茶叶资产价值决定。

目前，普银集团官网已找不到，但据趣钱网介绍，普银集团是深圳丰汇国际彩宝有限公司全资控股子公司，是国内首批集合理论、技术、市场开拓三位一体的区块链产业推广机构。

工商登记信息显示，普银集团2015年9月成立，法定代表人叶强，..资本1亿元人民币。经营范围非常广泛，涵盖区块链技术、茶叶技术、文化产业、股权投资、兴办实业、货运代理、数字货币等领域。

公开资料显示，普银集团CEO叶强为国内知名艺术金融专家，曾供职于巨人集团、黎明网络公司、华为公司。2000年开始接触文物艺术品行业；2002年出任雅昌艺术网公司总经理；2007年创立天禄琳琅文化艺术传播有限公司，从事艺术品类证券化实践；2009年参与北京及深圳文化产权交易所筹建。

大肆宣传，曾因违法广告被罚120万

据警方介绍，普银集团在未取得国家行政部门颁发的金融许可证的情况下，通过互联网、微信等..对外宣传其拥有一大批普洱茶（现已被查封）。同时，还聘请了一家无鉴定资质的公司对该批茶的一小部分样品茶进行了“参考评估”，对外称该批普洱茶价值10亿元。通过资产数字化，创立了“普洱币”（后更名为“普银币”）。

在官方介绍中，普银币宣称其与藏茶实物资产对应，具备完整的商业模型，流通价值高，增值前景广阔；普银集团母公司丰汇国际开始筹备上市；普银币2016年9月在韩国..首发，未来将在新加坡、..等陆续上线。

看完这些介绍，有没有一种熟悉的配方、熟悉的味道？宣称自己有实物资产对应，曾经轰动一时的泛亚非法集资案也一样；集团母公司作实力背书、正在筹备上市、获得国际认可，今年2月被上海普陀警方破获的“百亿理财..”旌逸集团非法集资诈骗案也一样。

同时，普银集团在互联网、社交..、投资论坛上大肆宣传，甚至在星级酒店举办路演，并承诺短时期高额回报。仅趣钱网上的“普银宝”产品，一年期定存就承诺12%的回报率，如下：

然而这些似曾相识的渲染宣传手法和骗钱套路，却一次又一次地让大批投资者蜂拥入局。

据工商登记信息，普银集团在2017年11月，就因广告违法行为被深圳市市场稽查局罚款120万元。

4月25日，国家市场监管总局发布的2018年第一批典型虚假违法广告案件中提到，普银集团发布的招商投资广告中含有“普洱币的创世区块链由丰汇国际集团现有30亿的藏茶作为本位资产”等不实内容，同时利用网站发布含有对未来收益作出保证性承诺的招商投资广告。