【动态】千万别信“无风险、高回报”！最高检：非法集资借力互联网，参与人损失惨重

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最高检法律政策研究室主任 万春

在最高人民检察院12日举行的“加强案例指导,依法惩防金融犯罪”新闻发布会上,最高检法律政策研究室主任万春表示，非法集资类犯罪大肆开展“无风险性、高回报率”的虚假宣传，多假借投资理财名义，利用互联网集资，易导致集资参与人损失惨重。

有记者在新闻发布会上提问，当前金融犯罪发案数量有哪些变化？金融犯罪有哪些比较典型的发案特点？

万春表示，当前金融犯罪发案率在总体上仍然呈现多发、但略有下降的态势。2017年1月至2018年6月，全国检察机关就金融犯罪案件向人民法院提起公诉30570件49553人。其中，2017年提起公诉21842件35301人，同比分别下降7.89%和3.01%。金融犯罪发案率下降，主要在于公安司法机关不断加大打击力度，并采取多重措施，积极防治金融犯罪的发生，取得了一定效果。

“但是，仍处于多发状态，特别是涉众型金融犯罪案件持续高发。2017年，检察机关共就非法集资类金融犯罪案件(含集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪)提起公诉8252件17144人，同比分别上升6.18%和4.50%。就组织、领导..活动罪提起公诉2233件7186人，同比分别上升38.18%和35.51% 。”万春说。

据万春介绍，近年来，新型金融案件不断增多，疑难复杂程度明显加大，呈现出以下发案特点：

一是犯罪手法不断翻新，隐蔽性和迷惑性增强。以这次发布案例涉及的犯罪为例，证券类犯罪发展为综合运用资金、持股、持仓、信息、价格、速度等各种交易优势，破坏市场公平秩序，隐蔽性不断增强。非法集资类案件，多假借投资理财名义，利用互联网集资，集资模式、犯罪手段不断翻新。涉案公司从层级简单的“作坊式”组织向现代化企业模式转变，具有金融专业背景的涉案人员明显增多。

二是金融犯罪影响面广、处置难度大。例如，证券类犯罪以小散投资者亏损为基础，非法获利数额巨大，严重破坏证券市场“三公”秩序。非法集资类犯罪大肆开展“无风险性、高回报率”的虚假宣传，易导致集资参与人损失惨重，严重影响社会稳定和金融安全。

三是犯罪手段呈现网络化、专业化发展趋势。例如证券期货交易类犯罪，往往是精通证券期货方面知识的专业人员作案，善于捕捉作案时机，也懂得采取各种手段来掩盖犯罪活动，逃避查处。非法集资类犯罪，往往借助互联网开展宣传，其所谓“理财产品”的销售、资金支付和归集都借助互联网完成，网上资金互助..与线下代理中心、服务中心相结合，辐射全国，资金归集流转迅速，导致集资参与人数、犯罪金额迅速扩张。

四是犯罪多层级集团化作案，欺骗性较强。金融类犯罪集团层级分明、分工明确，常有具体的经营场所、完备的组织架构、固定的工作人员，在全国各地设有分公司或营业部，对社会公众的欺骗性很大。

五是内外勾连作案，追赃难度大，被害人往往损失惨重。从查办的案件看，出现了金融机构内部员工与外部不法分子相互勾结，金融机构、金融从业人员利用社会公众的信任销售虚假理财产品，跨机构跨行业跨市场的重大案件频发的特征，直接造成金融犯罪案件追赃难，严重侵害人民群众的财产权益。

编辑：唐志勇

来源：高检网、中新经纬