千余家P2P..未提交自查报告，或无缘备案提前放弃



据相关报告称，目前完成自查报告并提交的..约400家，据P2P黑板报不完全统计，目前有约401家P2P..已启动合规自查或已提交自查报告，相对于第三方公布的1400多家..数，这意味着至少还有1000余家..未能如期提交报告，而这些..中大部分深受合规之困。

那么未提交自查报告..将会如何？

多位业内人士表示，目前尚未有国家级的统一退出方案和机制，但至少北京、广州等地已经发布关于退出的规则。..自查报告如果未提交势必会对后面的自律和行政检查造成影响，最终影响合规检查的结果，有些..可能已提前放弃。

千余家..未提交自查报告

今年以来，P2P网贷面临风险集中爆发危机，整个行业一番水深火热。网贷之家数据显示，P2P行业正常运营..数量从年初的2196家下降至如今的1532家，几个月时间内将近700家..消失。

今年8月中旬，监管部门发布《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》，要求开展机构自查、自律检查和行政核查工作，在时间安排上可压茬推进、交叉核验。

根据规定，整个合规检查定于今年12月底前完成。

目前，各地自查工作已经基本完成，一些地方已进入到自律检查阶段。10月22日，北京市互联网金融行业协会发布消息称，按照北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室的要求及授权，将在本周对在京..并正常展业的网贷机构开展与监管部门统一标准、统一流程、统一组织、统一系统、统一数据的行业合规自律检查。当天，北京市互金协会召开了自律检查启动会。

据悉，一般提交自查资料后监管会对这些资料进行初审，初审不作合规结论，也不会向公众公布初审情况，全部资料将作为三查中自律检查环节的备查资料。自律检查则由行业协会负责，行政核查则由地方整治办，目前已经提交自查报告的..正迎接自律检查。

一些..开始自律检查，但有些..自查报告都没有。而目前各地的自查报告提交截止时间都已过，最迟时间基本都在本月15日截止。据不完全统计，目前完成自查报告提交的..不超过400家，这也意味着至少有1000家..未能在截止期前提交报告。

未提交自查报告将会如何？

业内人士表示，..自查只是合规检查三部曲的第一步，是..对目前整改进度、存量业务规模以及业务问题的阐述。合规检查的结果主要取决于后续的自律检查和行政检查，即自律组织出具的合规评价，行政单位出具的分类意见。监管虽然没有明确三个检查的前后顺序，但..自查报告如尚未提交势必会对后面的自律和行政检查造成影响，最终影响合规检查的结果。

“对于尚未提交自查报告的..，或是业务复杂自查难度较大，或合规性差无缘备案提前放弃。”

以目前的政策来看，对于未提交自查报告的..监管部门应该会要求其主动良性退出，否则视为自动放弃。

“以北京地区为例，北京地区P2P网贷现场检查工作的检查范围是收到整改通知书并且提交自查报告的京籍P2P网贷机构，也就是说，..如果没有提交自查报告势必会影响到后续的检查过程。”该人士表示，北京地区还要求..在提交自查报告的同时，提交“若整改不合规的良性退出方案”。

一网贷从业者称，现在P2P..没有交自查报告的，多半是没资格的，或者是不敢交的，亦或者是不想交的，当然有的根本没收到整改通知书的，还有些不是什么会员，连提交的途径都没有，只能退出。

不少..已停滞

目前，不少P2P..的运营已处于停滞状态。

据悉，正常运营..积极进行合规整改的同时，还有一部分体量较小、运营几乎停滞的..，业务近乎停滞，..基本上不发标，有些还在寻找买家，有些已经宣布放弃治疗。

对于无法备案又没有运营的..而言，等待的结果只能是被收购或退出。

日前，深圳市整治办发布《关于进一步做好全市网络借贷信息中介机构整改有关事项的通知》要求，未如期申请登记或自查过程中发现难以达到整改要求的网贷机构，应主动与..地所属的区金融工作部门联系，并提交自愿退出承诺书，有序退出。

否则，有关部门将按照《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》及相关规定，对网贷机构予以取缔，并追究有关人员违法违规责任。

中国社会科学院金融研究所法与金融研究室副主任尹振涛表示，目前银保监会并没有明确指出未提交自查报告的机构应该如何让处理，但从各地金融办文件来看，大多数都明确要求如果未在检查名单内或者未能如期提交自查报告，那么可能将会面临退出的问题。

“目前没有统一的国家级的退出方案和机制，但北京、深圳、广州都已经出了相关的退出规则。”

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来源：华夏时报

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